Сертифікований фінансовий консультант (ChFC) - вимоги, ChFC проти CFP

Тоді позначення сертифікованого фінансового планувальника (CFP) було створене в 1970-х роках і набуло популярності до тих пір, поки воно не стало головним призначенням фінансового планування, частково через відсутність упередженості щодо страхування життя.

Однак у 1982 році Американський коледж у Бріні Маур, штат Пенсильванія, вирішив створити нове призначення фінансового планування, пристосоване до страхових професіоналів, намагаючись вирівняти ігрові умови.

Фінансові професіонали, які мають цей обліковий запис, відомий як Chartered Financial Consultant (ChFC), отримують більш ретельну освіту, ніж CFP, і готові забезпечити всебічне фінансове планування для своїх клієнтів..

Однак, хоча облікові дані ChFC все ще менш відомі, ніж бажаний CFP, понад 40 000 фінансових фахівців з гордістю носять позначення ChFC за своїми іменами.

Заробіток позначення ChFC

Хто повинен заробляти позначення ChFC?

Будь-який фінансовий професіонал, який бажає підвищити свої знання та компетентність, може отримати велику користь від отримання позначення ChFC. Фондові брокери, страхові агенти, ріелтори, кредитні працівники, банкіри, консультанти з інвестицій, планові нерухомості, а також фахівці з податкової та бухгалтерської звітності - все головні кандидати на цю облікову інформацію. Недосвідчені професіонали, які ще не створені, можуть значно підвищити свій авторитет, якщо вони зможуть помістити позначення ChFC на своїх візитних картках.

Переваги стати ЧФУ

У дипломованих фінансових консультантів є більш ефективна робота зі складними трансакціями та справами, ніж більшість агентів, що не мають довіри. ЧФУ, як правило, заробляють більше, ніж їхні неідентифіковані аналоги. Вони є більш доступними для потенційних роботодавців, оскільки цей обліковий запис демонструє серйозний намір залишатися у фінансовій галузі та може змащувати рейки, що ведуть до керівних чи наглядових позицій.

Витрати на те, щоб стати ЧФУ

Американський коледж на даний момент є єдиним навчальним закладом, який пропонує навчальну програму ChFC. Кожен курс коштує 599 доларів плюс одноразова невідшкодована плата в розмірі 135 доларів для нових студентів. Вся навчальна програма коштує трохи менше 5400 доларів, але буде більше для студентів, які хочуть вибрати додаткові навчальні матеріали, фізично доставлені до них.

Звичайно, у тих, хто передає залікові кредити за допомогою інших облікових даних, таких як CLU або CFP, доведеться менше платити. Як альтернатива, професійні студенти можуть платити 135 доларів на місяць протягом 40 місяців для завершення навчальної програми. Різниця між цим та передовими витратами мінімальна - відсотки не стягуються - і може бути найкращим способом дій для вчиненого студента.

Обов'язки ЧФУ

ChFC повинні пройти 30 годин курсів безперервної освіти кожні 2 роки та сплатити за цей час плату за оновлення 200 доларів. Ті, хто також має позначення CLU, повинні сплатити лише один внесок за обидва облікові дані. ЧФК також зобов'язані дотримуватися суворого кодексу професійної етики, створеного Американським коледжем.

Курси та навчальний план ChFC

Незважаючи на те, що навчальна програма для ЧФУ останніми роками незначно скоротилася, вона все ще потребує більшості курсових робіт із будь-якого із основних призначень фінансового планування. Кандидати ChFC повинні закінчити всі курсові роботи протягом п'яти років та задовольнити вимогу щодо трирічного професійного досвіду. Навчальна програма складається з семи основних курсів з наступними двома факультативними курсами з наступним розбиттям:

Обов’язкові основні курси

• Процес фінансового планування
• Основи страхового планування
• Податок на прибуток
• Планування виходу на пенсію
• Планування нерухомості
• Інвестиційне планування
• Застосування фінансового планування

Додаткові факультативні курси

• Фінансова система в економіці
• Прикладне планування нерухомості
• Компенсація виконавчої влади
• Фінансові рішення щодо виходу на пенсію

Студенти, які вже заробили інші позначення, такі як CLU або CFP, можуть отримати кредити за відповідні курсові роботи, які вони раніше виконали. Студенти, які не мають права на отримання кредиту з інших призначень, можуть розраховувати витратити 70-80 годин на виконання кожного курсу, що означає 600-800 годин на весь навчальний план.

Заключне слово

Ті, хто бажає заробити обліковий запис ChFC, повинні бути готові взяти на себе значні зобов'язання як часу, так і грошей. Однак збільшення рівня знань і довіри, що виникає при здійсненні цього призначення, часто призводить до значного збільшення доходу з часом.

Позначення ChFC є найбільш підходящим для фінансових консультантів, які цінують ґрунтовну фінансову освіту над професійним маркетингом. Це пояснюється тим, що позначення CFP більш впізнаваним для потенційних клієнтів, ніж обліковий запис ChFC і вимагає менших витрат часу та грошей. Іншими словами, клієнти можуть обрати CFP над ChFC перш за все тому, що обліковий запис CFP отримав більше уваги та схвалення ЗМІ..

Один із підходів, який часто використовують радники, полягає в тому, щоб спочатку заробити облікові дані CFP і застосувати ці курси до позначення ChFC, якщо вони вирішать його виконувати. Для отримання додаткової інформації увійдіть на веб-сайт Американського коледжу.