Chartered Life Underwriter (CLU) - Вимоги щодо страхування

Цей обліковий запис призначений для життєвих агентів, якими є фінансові консультанти CFP (Certified Financial Planner). Однак є одне важливе відмінність у тому, що для отримання CLU не потрібен комплексний іспит. У цьому сенсі це може бути дещо простіше, ніж його аналог.

Тим не менш, CLU забезпечує всебічну освіту на основі страхування. Понад 94 000 агентів мають таке позначення для кожного великого страхового оператора в США.

Заробіток позначення CLU

Хто повинен заробляти позначення CLU?

Будь-який агент, брокер чи оптовий продавець, який вирішить зробити кар'єру з продажу продуктів життєдіяльності, повинен серйозно задуматися про те, щоб стати CLU. За допомогою цієї довіри навіть біржові посередники, банкіри, планувальники нерухомості та податкові фахівці можуть підвищити свою товарність та дохід, доповнивши свої існуючі послуги глибокими знаннями зі страхування життя.

Переваги стати CLU

Американський коледж заявляє, що CLU заробляють приблизно на третину більше, ніж їхні колеги, що не мають повноважень. КЛУ проходять ретельну підготовку для ефективнішого впорядкування складних транзакцій, пов'язаних із плануванням бізнесу та нерухомості, і тому можуть надавати клієнтам більш високий рівень обслуговування, ніж інші агенти. Заробіток CLU також може зробити агента більш привабливим як керівник-кандидат або тренер з продажу.

Витрати на те, щоб стати CLU

Американський коледж за програмою CLU стягує 599 доларів за курс, а також одноразову невідшкодовувану плату в розмірі 135 доларів для початківців студентів. Загальна ціна навчальної програми становить $ 9 927, якщо студент не взяв попередню курсову роботу, яка зараховується до вимог CLU (наприклад, виберіть курсові роботи з CFP).

Витрати на навчальну програму збільшуватимуться для кожного курсу, який студент хоче фізично доставити до них, та будь-яких додаткових навчальних матеріалів, які вони вибирають. Крім того, Американський коледж пропонує домовленість про "щомісячну оплату". Замість того, щоб платити за кожен курс наперед, студенти-професіонали можуть записатись на 3-річний трек та платити 135 доларів щомісяця. Різниця між цією та випереджаючою витратами мінімальна (тобто відсотки не стягуються), і, отже, може бути найкращим способом дій для вчиненого студента.

Обов'язки CLU

Команди з класу повинні пройти 30 годин відповідних курсів безперервної освіти кожні 2 роки та подати їх до Американського коледжу. Вони також повинні сплачувати плату за поновлення на два рази в розмірі 200 доларів за їх призначення та дотримуватися етичного кодексу, встановленого Американським коледжем. Ті, хто має позначення ChFC, можуть сплатити єдиний внесок за обидва.

Курси та навчальні програми

Заробити обліковий запис CLU тепер трохи легше, ніж раніше. Це вимагає проходження п'яти основних курсів та трьох факультативних курсів. П'ять необхідних курсів та факультативних варіантів:

Обов’язкові основні курси

• Основне планування страхування
• Індивідуальне страхування життя
• Закон про страхування життя
• Планування нерухомості
• Бізнес-планування

Додаткові факультативні курси (повинні бути будь-які три)

• Процес фінансового планування
• Медична страховка
• Податок на прибуток
• Групові переваги
• Планування виходу на пенсію
• Інвестиційне планування
• Прикладне планування нерухомості

Кожен з цих курсів, як правило, еквівалентний 3-годинному курсу бакалаврату. Незважаючи на те, що Американський коледж є оригінальним постачальником курсових робіт для CLU, зараз багато коледжів та університетів пропонують заняття для позначення CFP, які враховуватимуться до навчальної програми CLU.

Кожен з курсів у навчальній програмі CLU складається з підсумковим іспитом, який повинен бути складений до того, як може бути присвоєний кредит. Але не існує всебічного іспиту, який охоплював би всю навчальну програму після її складання. Після початку роботи курси повинні бути закінчені протягом п'яти років, і всі потенційні CLU повинні мати не менше трьох років відповідного досвіду у фінансовій галузі, наприклад, з інвестицій, страхування, банківської справи, бухгалтерського обліку чи оподаткування. Вони також повинні дотримуватися кодексу професійної етики, який ставить інтереси клієнта вище власних.

Заключне слово

Заробіток призначення CLU - це головне завдання для більшості агентів страхування життя. Однак багато хто, хто робить це, отримують великі винагороди від цього досягнення за час своєї кар'єри.

Щоб отримати докладнішу інформацію про Chartered Life Underwriters та як їх стати, відвідайте розділ CLU на веб-сайті Американського коледжу.