Коли продавати акції - 6 питань, які слід задати перед продажем акцій

Перш ніж натиснути курок на це замовлення на продаж, вам слід розглянути кілька речей. Пропустіть 6 пунктів у цьому контрольному списку, щоб побачити, чи справді ви повинні продати ці акції, або якщо ви можете розглянути можливість триматися на них трохи довше.

6 питань, які потрібно задати перед продажем

1. Ви втратили 10% своїх інвестицій?

Більшість фінансових планувальників пропонують скинути акції, якщо він падає на 10%, але в кінцевому підсумку рішення повинно грунтуватися на вашій толерантності до ризику. Перед придбанням акцій ви повинні вирішити, скільки ви хотіли б, щоб акції зростали і скільки ви готові втратити на інвестиціях. Якщо ваша мета полягає в тому, щоб запас збільшився на 20%, тоді вам слід продати його, якщо він досягне цієї точки. Якщо продати свої акції, якщо вони потраплять у 10-відсотковий збиток, утримуйте вас від тримання поганих акцій, які можуть продовжуватись зменшуватися.

2. Чи змінилася причина, за якою ви придбали запас?

Зазвичай ви купуєте акції, тому що це дешево, набирає обертів, компанія, що базується, пропонує фантастичні товари чи послуги (думаю, Apple) або збирається вийти з новим продуктом чи послугою, має перевагу перед своїми конкурентами або комбінацією всіх Ці речі. У вас повинна бути причина, чому ви купуєте акції акцій у компанії. Ви також повинні бути впевнені, що ціна акцій зросте вище тієї, яку ви заплатили за певною причиною. Якщо ця причина не зникає, якщо ваше обгрунтування не вдається здійснити або історія зміниться, ви, ймовірно, повинні розглянути можливість продажу акцій.

3. Вам потрібно збалансувати загальний портфель?

Якщо у вас добре диверсифікований портфель, то у вас неминуче є деякі сектори ринку, які роблять трохи краще, ніж інші. Більшість фінансових експертів рекомендують перевірити свій портфель принаймні один раз на рік та перебалансувати свої запаси, щоб переконатися, що ви маєте правильну суміш активів на основі загального фінансового плану. Чи мали невеликі запаси ковпаків чудовий рік? Збалансуйте свій портфель щороку, продаючи переможців та купуючи більше акцій, які також не зробили. Це допоможе переконатися, що ви дотримуєтесь принципового правила інвестування покупки низького та високого продажу.

4. Чи врахували ви податкові наслідки?

Якщо ви думаєте про продаж інвестицій, які ви тримаєте за межами податкового пенсійного плану, податки повинні стати головним фактором вашого рішення. Якщо інвестиції знаходяться в рамках пенсійного плану на 401 тис. Крб або подібного типу, який не захищений від податків, це не проблема, якщо ви не знімаєте кошти на пенсії. Але не продайте автоматично знижки, оскільки вам доведеться платити податки. Вам не доведеться сплачувати податки на реалізовані збитки, і ви повинні додавати податки до критеріїв отримання прибутку. Наприклад, якщо ви хочете отримати 20% прибутку від придбання акцій, вам слід врахувати, що прибуток після оподаткування. З 15-відсотковою ставкою податку на приріст капіталу, ви повинні продати, коли ваші акції оцінять на 23%, що дасть вам 20% прибутку від ваших інвестицій плюс 3%, що становить 15% від вашої прибутку від капіталу.

5. Чи дають дані про ринок причину продажу?

Чи вивчали ви дані ринку про компанії, в яких ви володієте акціями? Чи чули ви щось цікаве під час щоквартального конференц-дзвінка, який проводила компанія для професійних аналітиків акцій? Ці конференц-дзвінки можна слухати в Інтернеті через веб-сайти, такі як Yahoo Finance та інші, і вони дають неймовірне багатство знань про компанію, куди вона йде, і як акції повинні працювати найближчим часом. Так багато індивідуальних інвесторів не користуються цими конференц-дзвінками, але вони надають унікальну інформацію та інформацію, якої немає у багатьох інших інвесторів. Також може бути хорошою ідеєю використовувати сервіси сповіщень про акції, такі як Джим Креймер "Дія сповіщення PLUS".

6. Чи враховували Ви трансакційні витрати?

Трансакційні витрати - це великий фактор, який потрібно враховувати, продаючи акції. Більшість брокерів стягують вам комісію при покупці і знову при продажу акцій акцій, що надалі додаватиме ваші втрати, які вже вбудовані в ціну акцій. Крім того, ви продаєте свої акції одним знімком або розсиляєте їх протягом певного періоду часу? Якщо ви володієте великим пакетом акцій, ви можете виявити, що вам кілька разів стягується комісія до моменту, коли ваш брокер встигне продати всі ті акції, про які ви просили.

Тепер що?

Ви втрачаєте гроші лише в тому випадку, якщо продаєте свої акції. Перш ніж реально продати їх, збитки - це лише втрати на папері. Тож, якщо ваші причини продажу не з’явилися після перегляду цього списку, можливо, ви захочете переглянути їх. Можливо, варто подумати про те, щоб утримати свої запаси трохи довше. Не існує встановленого правила щодо продажу акції. Це залежить від ваших індивідуальних фінансових цілей, ступеня ризику, який ви можете перенести, і які цілі у вас є для ваших акцій.

Більшість індивідуальних інвесторів - це “купуй і утримуй” інвесторів, які тримають акції довгостроково, але не назавжди. Довгострокові інвестори не повинні побоюватися випадкових коливань на ринку. Коли ринок зануриться або пройде незвично, це ідеальний час для перегляду свого портфеля, переоцінки вашої стратегії інвестування та задайте собі деякі з перерахованих вище питань. Але це не час просто стрибати на кораблі. Перш ніж зважитися на продаж, запитайте себе, чи запас все ще відповідає вашим фінансовим цілям.