7 порад щодо підготовки податків для полегшення стресу подачі документів

Навіть незважаючи на те, що троє з кожного чотирьох представників файлів отримують повернення коштів, ніхто не любить час на прибуток. Однак є способи зробити цей досвід менш суєтним і легше переносити.

Як легше подати форму податку на прибуток

Незалежно від того, подаєте ви власні податки чи використовуєте професійного підготувача, запорука задовільного результату, що не потребує напруги, - це організація. Намагання зрозуміти гніздо щура з паперових квитанцій, скасованих чеків, посередницьких повідомлень та інших різноманітних шматочків інформації неприємно і забирає багато часу. Плутанина додає вам часу та зайвих витрат, якщо ви використовуєте професійного підготувача податків.

Це також збільшує ймовірність неправильного обчислення податкового зобов’язання. Якщо ви платите занадто мало, ви можете піддатися податковій ревізії та додатковим штрафам. Якщо ви платите занадто багато, ви фактично даруєте уряду пожертву. Уникайте подібних неприємностей, дотримуючись цих порад.

1. Зберіть відповідну інформацію про доходи та витрати

Приблизно в кінці січня щороку роботодавці, продавці, фінансові установи та інші готують та передають різні податкові форми та інформацію, що стосуються вашої подачі. Створіть набір файлів - будь то великий файл на базі акордеона, група великих конвертів маніли або система цифрової реєстрації на вашому жорсткому диску - для сортування та розділення даних в одну з наступних категорій:

• Персональна інформація. Ця інформація повинна містити ваше юридичне ім’я, а також юридичні імена вашого подружжя та всіх утриманців. Вам також потрібні їхні номери соціального страхування та дати народження. Я також зберігаю свою первинну банківську інформацію - номер рахунку та номер банку, - я можу вимагати прямого повернення депозиту, якщо обставини вимагають.
• Дохід. До поширених форм належать групи W від роботодавців; 1099 бланків для інших видів доходу, таких як самозайнятість, інвестиції та розподіл пенсій; та К-1 для будь-яких партнерств, в яких ви берете участь. Зберігайте окрему папку для транзакцій із безпекою, щоб ви могли швидко визначити терміни зберігання від дати купівлі та продажу, щоб гарантувати, що ви можете отримати право на лікування капітальних прибутків, де це можливо.
• Особисті витрати (відрахування). Ви отримаєте Форму 5498 для внесків в ІРА та заощадження на оплату здоров'я від продавців та Форму 1098 для відрахування відсотків по іпотечному кредитуванню. Але вам доведеться збирати більшу частину інформації, що документує допустимі відрахування, такі як витрати на бізнес, з інших фінансових документів, таких як чекові регістри, скасовані чеки, банківські виписки та виписки з кредитних карток. Завантажте та роздрукуйте підсумки транзакцій попереднього року для кожної кредитної картки та перегляньте кожну транзакцію, щоб визначити, чи може вона бути вирахувана. Я використовую маркер, щоб виділити транзакції, які можуть вплинути на мою подачу для легкої ідентифікації пізніше. Ви можете використовувати аналогічний процес вилучення для скасованих чеків.
• Ділова інформація. Якщо ви є власником малого бізнесу, займаєтесь позаштатними роботами або маєте інші побічні доходи, вам потрібно зберігати статті доходів і витрат бізнесу окремо від вашої особистої інформації. Деякі витрати підлягають відрахуванню для бізнесу, але не для особистої компанії. Якщо у вас є питання щодо того, який тип інформації потрібно зберегти, перегляньте Додаток C форми 1040.

2. Перегляньте податкові подання з попередніх років

Для більшості людей зміни від одного податкового року до наступного порівняно незначні. Попередні податкові декларації - це чудові нагадування про сфери, які ви можете легко не помітити, такі як відсотки або дивіденди, балансові балансові втрати та нечасто використані відрахування..

Я зберігаю паперові копії, а також відскановані копії повернень минулих років, на додаток до чотирьох електронних таблиць, де детально описуються мої доходи та витрати за кожен рік. Одна електронна таблиця містить інформацію із форми 1040, в той час як інші раніше подавали дані для графіків A, C та D. Це дозволяє мені швидко перевірити, чи я не помітив статтю доходів чи витрат, а також рік-до-року рік зміни сум.

Наприклад, якщо я отримував дивіденди від одного холдингу цінних паперів або відсотків від певного банку в попередні роки, але сума відсутня або суттєво змінена за поточний рік, я знаю, щоб перевірити причину упущення, збільшення чи зменшення раніше заповнивши мою подачу податків.

3. Фонд IRAs та SEPs до допустимих лімітів

Якщо ви берете участь у спонсорованому роботодавцем індивідуальному плані 401 (k), 403 (b) пенсійному плані або іншому кваліфікованому пенсійному плані, крайній строк сплати внесків становить 31 грудня. Однак ви все одно можете фінансувати IRA до 15 квітня. Якщо ви молодші 50 років і внесли менше 6 000 доларів США за податковий рік 2019 року, або ви старші за 50 років і внесли менше 7 000 доларів США, у вас є до 15 квітня 2020 року, щоб інвестувати гроші на основі податкової допомоги до 2020 року.

Якщо деякі або всі ваші доходи надходять від самозайнятості, ви можете встановити спрощену пенсію для працівника (SEP) до моменту подання вашої податкової декларації, включаючи її подовження, і внести до 25% доходу від самозайнятості..

Якщо у вас є можливість вибору між сплатою податку на прибуток або фінансуванням виходу на пенсію, це має бути простим рішенням. Хоча внески Roth IRA не підлягають відрахуванню, внески IRA та SEP повністю відраховуються залежно від вашого доходу, статусу подання заявки та участі у плані роботодавців. Дохід у рамках пенсійного плану - чи IRA, SEP, або 401 (k) - не обкладається податком, поки ви не скасуєте його.

Професійний підказки: Якщо у вас 401 (k) або IRA, переконайтеся, що ви підпишіться на безкоштовний аналіз портфеля від Blooom. Просто підключіть свій рахунок, і ви швидко зможете побачити, як ви працюєте, включаючи ризик, диверсифікацію та плату, яку ви сплачуєте.

4. Автоматизувати чи подавати податок на аутсорсинг та подавати їх

Незважаючи на те, що IRS доклала зусиль для спрощення податкових форм та скорочення часу та складності подання податкової декларації, вона залишається непростим завданням, тим більше, що вона виникає лише один раз на рік і часто є стресовою. На щастя, компанії подобаються TurboTax і Блок H&R пропонують складні програми податкового програмного забезпечення, які допоможуть файлорам виконати завдання швидко та відносно недорого.

IRS навіть пропонує безкоштовне програмне забезпечення для подання податків для платників податків із скоригованим валовим доходом у розмірі 69 000 доларів США або менше. Щоб визначити, чи маєте ви право на отримання безкоштовного програмного забезпечення, перевірте минулорічний прибуток на коригуваний валовий дохід (AGI), який з’являється у рядку 7 версії форми 1040 2018 року.

Для тих, хто з доходами перевищує 69 000 доларів, IRS надає форми для заповнення безкоштовних файлів для електронної подачі. Однак ці форми пропонують лише основні вказівки, тому ви повинні знати, як самостійно робити податки. Більшість програм подачі заявок дозволяють вам відслідковувати будь-яке належне повернення коштів та вибирати бажаний спосіб оплати - прямий депозит, паперовий чек або проведення та застосування відшкодування за наступний податковий рік.

Вирішуючи, чи використовувати професійний підготувач чи програмну програму, враховуйте свої доходи, складність повернення, незвичайні події, які суттєво впливають на ваші доходи чи витрати, та вашу занепокоєність щодо податкового аудиту.

На мій досвід, немає кращої різниці між кращими програмними програмами та типовим підготовителем у відділенні підготовки податкової служби. Сучасне податкове програмне забезпечення є надзвичайно складним та веде вас через низку детальних питань щодо перевірки сум та відповідних податкових процедур. Типовий підготувач магазину - це сезонний працівник, який працює за сумісництвом, навчання в податковій підготовці може бути обмежене кількома годинами пропонованих компаніями інструкцій. В будь-якому випадку якість роботи залежить від інформації, яку ви їм надаєте в результаті вашої старанності та попередньої підготовки.

Перед подачею податків цього року вам слід порадитися з досвідченим фахівцем з податкової служби, якщо:

• Майте валовий дохід понад 150 000 доларів
• Беріть участь у складних інвестиціях, які мають податкові переваги або управляються через партнерства або приватний бізнес
• Пережили значну зміну або доходів або витрат протягом попереднього року, або події, що змінюють життя, такі як смерть подружжя або партнера, розлучення, шлюб, банкрутство, зміна чисельності або статусу утриманців або вихід на пенсію
• Розпочали або закрили бізнес на повний або неповний робочий час, придбали чи продали житло, взяли в оренду будинок або кімнату, або отримали або сплатили значні штрафи або штрафи, пов’язані з позовом протягом податкового року
• Стурбовані тим, що подання податків призведе до ретельної перевірки ІРС та можливого аудиту
• Ви маєте занепокоєння щодо точного та цілковитого завершення власних податкових розрахунків

Якщо ви зустрінетесь із будь-яким із цих описів, вартість консультацій дипломованого бухгалтера чи податкового адвоката буде вартим спокою.

5. Робіть (трохи) дослідження

Оскільки податкове законодавство та тлумачення постійно змінюються, вам слід намагатися бути максимально поінформованими. Навіть якщо ви користуєтесь податковим консультантом, розумно зрозуміти податкові проблеми та методи лікування, які стосуються вас, як можна більш ретельно, щоб ви могли приймати найкращі рішення.

Не важко провести годину чи дві в Інтернеті, вивчаючи конкретні податкові ситуації або відносні умови. Наприклад, введення в пошукову систему слів “податок на прибуток позаштатним” виявляє численні джерела щодо податкового режиму та подання доходу від позаштатних служб. Пошук слів "податок на прибуток від оренди житла" надає аналогічну кількість джерел щодо поводження з доходами від оренди житла. Ніколи не можна занадто багато знати про податки на прибуток. Зрештою, це ваші гроші, які ви зберігаєте, мінімізуючи податкове зобов’язання.

6. Файл рано

Є три вагомі причини, щоб завершити подачу заявки якомога раніше:

1. Інформація легко доступна. Роботодавці, постачальники та фінансові установи юридично зобов’язані надсилати необхідні W-2 та 1099-Rs до 31 січня. Заповніть податки, як тільки у вас буде вся необхідна інформація, щоб запобігти плутанині, напрузі та неправильному розміщенню документів.
2. Подання неминуче. Подача податків - це те, що ви повинні робити щороку, тож навіщо зволікати? Отримати це позаду вас дає час зосередитися на інших речах.
3. Ви можете інвестувати своє повернення якнайшвидше. Ваші гроші не зароблять відсотків уряду до цього. Подайте повернення зараз та вкладіть гроші, щоб отримати максимум своїх грошей.

Однією з причин затримки подання заявки до 15 квітня є те, що ви зобов’язані податками. Якщо у вас є податкові зобов’язання, найкращим підходом є виконання розрахунків та заповнення всіх необхідних форм, але затримка фактичної подачі заявки до 15 квітня. З вас не стягуватиметься жодна пеня чи відсотки, якщо ви подасте та перерахуєте будь-який несплачений залишок на того часу.

7. Підготуйтеся до подання податкового податку на наступний рік

Хоча вже занадто пізно впливати на ваш податковий рахунок на цей рік, поки не рано починати планувати та вносити зміни, які можуть зменшити вашу відповідальність на наступний рік.

Якщо у вас є значна сума несплачених податків наприкінці року, незвичайно велике повернення коштів або ви очікуєте істотної зміни доходу протягом поточного року, подумайте про зменшення донарахування, щоб роботодавець утримував більше грошей з зарплат рік. І навпаки, ви можете збільшити надбавку до утримання, щоб мати більше грошей, розподілених вам за кожен період оплати. Деякі люди вважають за краще отримувати більший чек на відшкодування, а не невелике збільшення доходу з дому за кожний період оплати, оскільки вони менше спокушаються витрачати гроші і швидше заощадити.

Якщо ваш роботодавець пропонує гнучкі рахунки витрат на охорону здоров’я, догляд за дітьми або витрати на комунальні послуги, скористайтеся ними на початку року. Це дозволяє сплачувати ці витрати за доларами до оподаткування, а не після сплати податків.

Підтримуйте систему подачі заявок на поточний рік, зберігаючи квитанції та іншу інформацію протягом року, яка буде корисна при подачі податку на прибуток у наступному році. І будьте уважні до того, щоб бути в курсі будь-яких новин про інвестиції чи зміни, які можуть вплинути на вас з точки зору оподаткування. Попереджений підзарядний.

Заключне слово

Підготовка до сплати податків та їх сплата не повинні мати клопоту. Дотримуйтесь цих порад, і ви зможете провести вечір 15 квітня вдома перед телевізором після приємної їжі замість того, щоб чекати в транспорті перед поштовим відділенням.

Ви сподіваєтесь подати свою податкову декларацію на початку цього року? Які ще є пропозиції, щоб спростити подачу податків?