Порівняння державних податкових ставок - податок на нерухомість, продаж, прибуток та податок на соціальне забезпечення

Для деяких держав податки на нерухомість та продаж є їх основними джерелами доходу; насправді кілька держав взагалі не збирають податок на прибуток. На перший погляд може здатися, що перехід до однієї з цих держав був би розумним фінансовим кроком, але важливо переглянути всю картину. Держава, яка не має податку на прибуток, може нараховувати високі податки на нерухомість для власників будинків, а держава, яка не має податку з продажу, може мати більш високий податок на прибуток, ніж навколишні штати.

Ставки та види державних податків

Це різні види податків, які стягують штати, і де ці податки найвищі та найнижчі у Сполучених Штатах.

1. Ставки податку на майно

Держави мають різні способи оцінки податків на нерухоме майно, на них земельні ділянки та будівлі. Одні базують податки на справедливу ринкову вартість майна, а інші базують їх на оціночній вартості, визначеній державним або повітовим бюро оцінювачів. Деякі штати обмежують ступінь, до якого податки власника нерухомості можуть зростати за даний рік, а інші пропонують знизити пенсіонерам.

Ставки податку на майно встановлюються низкою податкових органів, включаючи штати, округи, міста, шкільні ради, пожежні служби та комунальні комісії. Це ускладнює порівняння податків на нерухомість від штату до штату, оскільки ставка, яку сплачують жителі одного міста, може сильно відрізнятися від жителів в іншій частині тієї ж держави.

У 2018 році податковий фонд порівняв збори податку на нерухомість на душу населення для всіх 50 штатів та округу Колумбія. П'ять штатів з найвищими показниками податку на нерухомість на душу населення:

Округ Колумбія: 3350 дол
Нью Джерсі: 3 074 дол
Нью-Гемпшир: 3 054 дол
Коннектикут: 2847 доларів
Нью-Йорк: 2697 доларів

П'ять штатів з найнижчими показниками податку на власність на душу населення були:

Алабама: 540 дол
Оклахома: 678 дол
Арканзас: 699 дол
Нью-Мексико: 770 дол
Кентуккі: 781 дол

2. Ставки податку з продажу

Сорок п'ять штатів та округ Колумбія збирають податок з продажу. Крім того, муніципалітети в 38 штатах вводять місцевий податок з продажу. У деяких випадках ставка місцевого податку з продажу може бути вищою за державну ставку податку з продажу. Тому, коли ви порівнюєте ставки податку з продажу від штату до штату, подивіться як на комбінований державний, так і на місцевий податок з продажу.

П'ять штатів із найвищими середніми ставками податку на продаж на державу та місцевим населення:

Теннессі: 9,47%
Луїзіана: 9,45%
Арканзас: 9,43%
Вашингтон: 9,17%
Алабама: 9,14%

П'ять штатів із найнижчими середніми комбінованими ставками:

Аляска: 1,43%
Гаваї: 4,41%
Вайомінг: 5,36%
Вісконсін: 5,44%
Мен: 5,50%

П'ять штатів не збирають податок з продажу: Аляска, Делавер, Монтана, Нью-Гемпшир та Орегон. Однак Аляска дозволяє місцевим органам влади стягувати податки з продажу.

Якщо ви плануєте великий день покупок і проживаєте в штаті чи муніципалітеті з високим комбінованим податком з продажу, можливо, варто його поїхати до штату чи муніципалітету з нижчим податком. Наприклад, за даними Фонду оподаткування, споживачі району Чикаго, як правило, здійснюють великі покупки в навколишніх передмістях міста або в Інтернеті, щоб уникнути 10,25% податку з продажу Чикаго..

3. Ставки податку на прибуток

Ви ніколи не замислювалися, чому Флорида та Невада - популярні місця для пенсіонерів? Крім теплої погоди, ці штати не стягують податок на прибуток. Аляска, Південна Дакота, Техас, Вашингтон та Вайомінг також не збирають податок на прибуток. Нью-Гемпшир та Теннессі збирають лише податки на прибуток з пасивного доходу від відсотків та дивідендів, хоча Теннесі планується скасувати податок на прибуток повністю починаючи з податкового року 2021 року.

Серед держав, які збирають податок на прибуток, те, як вони оподатковують доходи резидентів, сильно різниться. Тридцять два штати стягують градуйовані ставки податку на прибуток, аналогічні федеральним податковим дужкам, хоча дужки різняться між державами. Жодна держава не має єдиної ставки податкової структури, в якій одна ставка застосовується до всього оподатковуваного доходу.

П'ять держав з найвищими максимальними граничними ставками податку на прибуток фізичних осіб:

Каліфорнія: 13,30%
Гаваї: 11,00%
Нью Джерсі: 10,75%
Орегон: 9,90%
Міннесота: 9,85%

П'ять держав з найнижчою верхньою граничною ставкою податку на прибуток фізичних осіб:

Теннессі: 2,00%
Північна Дакота: 2,90%
Пенсильванія: 3,07%
Індіана: 3,23%
Мічиган: 4,25%

4. Податки на пенсійні виплати

Ще один спосіб пенсіонерів знизити свій податковий тягар - це переїзд до держави, яка не оподатковує пільги з соціального страхування. У той час як федеральний уряд оподатковує до 85% пільг, залежно від інших доходів, округ Колумбія та 37 штатів - у тому числі дев'ять без державного податку на прибуток - звільняють соціальне страхування від оподатковуваного доходу.

Такими станами є:

Алабама
Аляска
Арізона
Арканзас
Каліфорнія
Делавер
Флорида
Грузія
Гаваї
Айдахо
Іллінойс
Індіана
Айова
Кентуккі
Луїзіана
Мен
Меріленд
Массачусетс
Мічиган
Міссісіпі
Невада
Нью-Гемпшир
Нью Джерсі
Нью-Йорк
Північна Кароліна
Огайо
Оклахома
Орегон
Пенсильванія
Південна Кароліна
Південна Дакота
Теннессі
Техас
Вірджинія
Вашингтон
Вісконсін
Вайомінг

У державах, які отримують податкові пільги з соціального страхування, більшість з них дозволяє звільнити платників податків від певного федерального скоригованого валового доходу (AGI). Цей поріг залежить від штату. Наприклад, у Канзасі пільги з соціального страхування звільняються для мешканців, які мають федеральний AGI у розмірі 75 000 доларів США або менше. Якщо ви проживаєте в одній із 13 держав, які сплачують податкові пільги на соціальне страхування, зверніться до департаменту доходів своєї держави, щоб дізнатися, як ваша держава вводить податок на прибуток від пенсійних виплат.

Для багатьох пенсіонерів дохід від соціального страхування - це лише одна частина головоломки на пенсійний дохід, тому перед тим, як упакувати та перейти до держави, яка не оподатковує соціальне забезпечення, дізнайтеся більше про те, як ця держава оподатковує інші пенсійні виплати. Наприклад, деякі держави, які виключають пільги із соціального страхування з оподаткування, повністю розподіляють податки з пенсійних рахунків, таких як МРП та 401 (к) с.

Деякі штати надають звільненим військовим пільги, звільняючи деякі чи всі їхні військові пенсійні пільги від оподаткування. Наступні штати не оподатковують військову пенсію, але мають податок на доходи держави:

Алабама
Арканзас
Коннектикут
Гаваї
Іллінойс
Айова
Канзас
Луїзіана
Мен
Массачусетс
Мічиган
Міннесота
Міссісіпі
Міссурі
Нью Джерсі
Нью-Йорк
Огайо
Пенсильванія
Західна Вірджинія
Вісконсін

Інші твердження стверджують, що доходи резидентів податків можуть дозволити платникам податків виключити частину своїх військових пенсійних пільг із оподатковуваного доходу або запропонувати інші міркування, тому зверніться до свого податкового професіонала чи доходу доходу вашого штату для отримання більш детальної інформації..

Штати з найнижчим загальним тягарем податків

Зважаючи на всі відмінності між державами, чи громадяни будь-якої держави виходять суттєво попереду або позаду пакету?

У 2019 році WalletHub порівнював усі 50 держав за трьома видами державних податків - на власність, доходи, податки з продажу та акцизних податків - із часткою загального доходу населення в державі. П'ять держав, що мають найвищий загальний податковий тягар:

Нью-Йорк: 12,97%
Гаваї: 11,71%
Мен: 10,84%
Вермонт: 10,77%
Міннесота: 10,25%

П'ять держав з найнижчим загальним податковим навантаженням:

Аляска: 5,10%
Делавер: 5,55%
Теннессі: 6,28%
Флорида: 6,56%
Нью-Гемпшир: 6,86%

Заключне слово

Якщо ви думаєте переїхати до нового штату на нову роботу або змінити обстановку, варто розглянути загальний податковий тягар у цьому штаті, перш ніж зробити серйозний крок. Стан, де ви живете, має значний вплив на ваші фінанси. Податки - не єдиний фактор, який слід враховувати при виборі місця проживання; Ви також хочете переглянути, зокрема, наявність роботи, вартість житла та клімат.

Ви живете у державі з високим або низьким податком? На скільки впливає податковий тягар вашої держави там, де ви живете та купуєте товари?