Стратегії управління інвестиційними ризиками - 5 способів грати в оборону

Іншими словами, хороший злочин не може бути успішним без ефективної оборонної програми. І те саме стосується вашої інвестиційної стратегії.

Ось найкращі стратегії захисту себе, коли справа стосується гри в інвестиції.

Порушення інвестицій

Щодо інвестування, існують численні підходи до правопорушень. Ви можете інвестувати агресивно у високі запаси імпульсу, купуючи найуспішніші компанії, сподіваючись, що вони продовжать переважати. Apple (NASDAQ: AAPL) - хороший приклад компанії, де такий підхід добре працював би. Акція, безумовно, значно зросла, але вона також мала фундаментальний ріст для підтримки подорожчання цін.

Крім того, ви можете скористатися більш консервативним підходом до образи. Замість того, щоб інвестувати в компанії з найбільшою швидкістю, ви можете визначити акції, які можуть бути заниженими. Деякі інвестори люблять чекати, коли цільові інвестиції можуть досягти конкретної оцінки або ціни на основі фундаментального або технічного аналізу, перш ніж вкласти гроші на роботу.

Незалежно від того, який метод ви вибрали, ви хочете отримати певну привабливість капіталу. Коли ви граєте на інвестиційне правопорушення, ваша основна мета - виростити свої гроші.

Захист інвестицій

Успішна наступальна кампанія - це чудово. Що може відчувати себе краще, ніж спостерігати за зростанням інвестицій? Але також важлива оборона. Уявіть, як би ви почувались, якби ваші інвестиції не зростали? Що робити, якщо вони фактично втратили гроші? Якщо ви інвестували будь-який проміжок часу, ви, мабуть, знаєте, що втрачати гроші не так вже й весело.

Уоррен Буфет, один з найуспішніших інвесторів досі, відомий тим, що прописав два найважливіші правила інвестування:

Правило №1: Не втрачайте гроші.

Правило №2: Ніколи не забувайте правило №1.

Це захист. Хоча це гарна ідея ризикувати, щоб збільшити ваші заощадження, також важливо, щоб у вас була система, яка обмежувала б цей ризик і захищала свій капітал вниз. Наступний графік показує, який прибуток вам знадобиться, щоб повернути дану втрату:

Ви можете бачити, що навіть відносно невеликі збитки можуть вимагати досить великого наступального поштовху, щоб відновитись, особливо з використанням брокерських та інвестиційних зборів. Неважко сказати, що ви маєте контролювати свої втрати. Але як це зробити?

5 способів управління ризиком інвестиційного портфеля

1. Слідкуйте за тенденцією
Тенденція - твій друг, поки не закінчиться. Один із способів управління інвестиційним ризиком - взяти на себе зобов'язання купувати лише акції або біржові фонди (ETF), які перебувають у зростанні, та продавати їх, коли вони порушують підтримку їхньої тенденції. Ви можете намалювати власні лінії тренду, підключивши на графіку ряд вищих мінімумів, або можете скористатися ковзною середньою, наприклад, 50-денною або 200-денною, щоб виступати в якості підтримки. Якщо ціна перевищує цей рівень підтримки на заздалегідь задану суму, ви продаєте.

2. Збалансування
Довгострокові інвестори можуть спробувати управляти ризиком, періодично продаючи інвестиції в акції або класи активів, які зайняли занадто багато своїх портфелів. Вони продаватимуть ці активи та купуватимуть більшу частину акцій чи ETF, які мають слабкі результати. Це може бути вимушеним засобом купувати низький і продавати високий.

3. Розміри розміру
Ще один спосіб грати в захист - це просто обмежити вплив. Якщо дана інвестиція більш ризикована, ніж інші, ви можете вирішити не інвестувати в неї або вкласти лише невелику суму свого капіталу. Багато інвесторів використовують такий тип підходу для залучення до більш ризикових секторів, таких як біотехнологія або невеликі запаси. 50-відсоткова втрата на інвестиції в розмірі 2000 доларів шкодить набагато менше, ніж на 20 000 доларів США. Найпростіший спосіб знизити ризик на фондовому ринку - перевести частину свого капіталу на готівку.

4. Зупиніть замовлення на втрати
Ви можете оформити замовлення на стоп-лосс у свого брокера, який автоматично розпродає всю або частину вашої позиції в даній акції або ETF, якщо вона опуститься нижче встановленої ціни. Звичайно, хитрість полягає в тому, щоб встановити ціну досить низькою, щоб вас не зупинили на рутинному відкаті, але досить високу, щоб обмежити втрати капіталу. Розміщення замовлення на зупинку - це один із способів обмежити шкоду вашому портфелю та змусити дотримуватися суворої оборонної дисципліни. Переміщення або ігнорування рівнів зупинки втрат майже завжди призводить до більших втрат у підсумку. Перший вихід - найкращий вихід.

5. Диверсифікація
Ідея диверсифікації інвестицій полягає у придбанні класів активів або секторів, які не пов'язані між собою. Це означає, що якщо один піднімається вгору, інший, ймовірно, йде вниз. За останні кілька років диверсифікації було набагато важче досягти, оскільки багато класів активів стали сильно взаємозв’язаними. Навіть акції та облігації рухаються в тому ж напрямку набагато частіше, ніж у минулому. Диверсифікація - це добра стратегія для обмеження ризику, але він працює лише в тому випадку, якщо активи, які ви купуєте, справді не пов'язані між собою. Переконайтеся, що ви дивитесь на порівняно недавню виставу, а не покладаєтесь на історичні стосунки, які, можливо, більше не працюють.

Які оборонні стратегії ви використовуєте у своєму інвестиційному портфелі?