Виконавець обов'язків і обов'язків заповіту - зразок шаблону листа з інструкцією

Необхідно відповісти на низку питань, перш ніж власне правовий процес врегулювання навіть може розпочатися. Де померлий зберігає всі свої документи? Де всі їхні активи? Чи є вони десь власність, про яку ви не знаєте?

Вирішення цих питань може бути дуже стомлюючим і розчаровує, якщо відповіді недоступні. Хоча ви не можете контролювати, як інші люди організовують свої справи, ви МОЖЕТЕ пощадити того, кого ви призначите цим розладом, запропонувавши чіткий план, який слід виконувати у випадку вашої смерті.

Зразок листа-інструкції

Інструкція може спростити як юридичні, так і особисті аспекти врегулювання вашого маєтку. Хоча цей лист не має реальних юридичних повноважень, він може розмістити всю важливу інформацію, яка потрібна вашому виконавцю або екзекутрисі в одному зручному місці. Це також дає вам золоту можливість передати будь-які останні побажання.

Ось дев'ять важливих моментів, які слід висвітлити у вашому навчальному листі:

1. Контактні дані фінансового радника - Ваш виконавець повинен знати, до кого звертатись за відповідьми на будь-які фінансові питання. Обов’язково перелічіть імена та контактну інформацію будь-якого із наведених нижче фінансових професіоналів та консультантів.

Банкіри
Фондові брокери та інвестиційні радники
Фінансові планувальники
Податкові препарати
Страхові агенти
Агенти з нерухомості
Офіцерам довіри
Адвокати

2. Інформація про активи - Чітко зазначте місця та розміри або оцінки всіх ваших активів. Деякі приклади:

Ваш будинок та інша нерухомість
Банківські, пенсійні та інвестиційні рахунки
Поліси страхування життя
Особиста власність
Інші, різні речі, такі як сейфи
Ідентифікатори користувачів, паролі та номери рахунків для всіх ваших облікових записів ліквідних активів (також повинні бути включені онлайн-рахунки для будь-якого іншого активу)

Якщо у вас є активи, розташовані на будь-якій відстані (наприклад, будинки для відпочинку або озера, човни, які тримаються в пристані тощо), вкажіть інструкції, як дістатися. Назвіть ім'я того, хто заселяє ваш маєток будь-яким обслуговуючим особам, які стежать за вашою власністю.

3. Важливі документи - Перерахуйте всі ваші важливі документи та де їх можна знайти. Сюди слід віднести:

Заповіти і довіряє
Декларації з податку на прибуток
Останні виписки з усіх ваших фінансових рахунків
Ваша остання заява про соціальне забезпечення
Дії, права власності та застави на всю фізичну власність, а також їх місцезнаходження
Особисті документи, такі як ваші свідоцтва про народження та шлюб, документи про громадянство / натуралізацію, картка соціального захисту та будь-які і всі постанови про розлучення.

4. Борг - Надайте суми, номери рахунків та виписки по всіх своїх боргах, включаючи кредитні картки, споживчі та автокредити, іпотечні та приватні борги будь-якого типу.

5. Бенефіціари - Надайте повний перелік усіх ваших бенефіціарів, як природних, так і інших способів, і всю відповідну контактну інформацію.

6. Домашні тварини - У цьому листі також можуть бути описані деталі, які ви, можливо, не думаєте включати під час підготовки заповіту, наприклад, що робити з вашими домашніми тваринами. Якщо ви хочете, щоб ваша золота рибка була звільнена в озеро Суперіор, це, мабуть, це місце, щоб сказати так.

7. Сентиментальні предмети - Адвокати також можуть дотримуватися інструкцій щодо сентиментальних предметів, які мають незначну грошову цінність або взагалі не мають. Збережіть головного болю виконавця і перерахуйте сюди предмети та бажаних одержувачів.

8. Похоронні заходи - це ще одне ключове питання, яке можна викласти в цих листах. Деякі конкретні вказівки можуть бути:

Де і як ви хочете бути похованим або кремірованим
Кому ви хотіли б висловити свою промову
Вигляд квітів або художніх робіт, які ви хочете відобразити
Тип музики, яку слід відтворювати

9. Зміцнення живої волі - Ви також можете описувати обставини, за яких ви хочете, щоб лікарі витягували пробку простішими термінами, ніж це можна використовувати в медичних довіреностях. Використовуйте це як можливість уточнити свої побажання та доповнити живу волю.

Після того, як ви виконали інструкцію, зберігайте її в безпечному місці та періодично оновлюйте її (можливо, принаймні раз на рік), щоб відобразити будь-які зміни. Зробіть пріоритетним, щоб переглядати це разом зі своїм виконавцем / виконавцем, поки ви ще поруч. Це позбавить їх часу і турбот, запевнивши вас, що вони розуміють все, як ви задумали.

Заключне слово

Хоча він не має реальних юридичних повноважень, добре складений інструктаж може бути найважливішим документом у процесі врегулювання майна. Це особливо актуально, якщо у вас є велика нерухомість або складні питання, з якими потрібно вирішити.

Зрештою, ефективний лист-інструкція послужить частиною остаточної спадщини. Надання вашим спадкоємцям цього документа може звільнити їх від втрати та врегулювати ваше майно швидко, зручно та ефективно.

Ви коли-небудь стикалися з проблемою бути виконавцем? Як досвід вплинув на ваші власні плани? Повідомте нам ваші думки в коментарях нижче.

(фотографія: Кеті Понсе)