Як визначити фінансову аферу

Схеми Понци

Ці «інвестиції з високою прибутковістю» обіцяють непомірну віддачу майже без ризику. Згадайте старе прислів’я, що якщо щось здається занадто хорошим, щоб бути правдою, то, мабуть, так і є. Люди, які обіцяють миттєве багатство, часто є шахраями, які просто хочуть швидко заробити. Сем Ізраїль, Берні Медофф та Мартін Франкель керували деякими з найбільших схем Понци в історії США. Ці фінансові злочинці часто заявляли, що вони можуть отримати надзвичайну прибутковість через таємну модель торгівлі або доступ до фінансових інструментів, недоступних для широкої громадськості. Схема Понци - це оболонка, де гроші нових інвесторів використовуються для виплати старих інвесторів. Зрештою, шахрай вичерпає нових інвесторів і не може виплатити старим інвесторам, і схема руйнується. Отже, як можна помітити схему Понці?

Ознаками схеми Понці є:

Прибутковість інвестицій аномально висока або незвично послідовна. Ринки коливаються, як і вартість ваших інвестицій.
Компанія пред'являє неможливі вимоги та гарантії, такі як "подвоїти гроші назад" за 6 місяців.
Компанія ускладнює зняття грошей, стверджуючи, що кошти заморожені.

Схеми пірамід

Пірамідна схема - це «інвестиційна можливість», яка обіцяє членам гроші, виходячи з їхньої можливості набору нових членів. У пірамідних схемах часто продаються продукти, які мають малоцінну цінність, і єдиний спосіб заробити гроші - це залучення нових членів для вступу в бізнес. Усі гроші вносяться членами, які потрапили на початку, в той час як інші члени часто залишаються ні з чим. Пірамідні схеми включають складні матричні моделі та формули виплат, щоб визначити, скільки грошей ви збираєтеся заробити. Цікавість пірамідних схем полягає в тому, що ранні інвестори можуть за короткий час заробити великі суми грошей. У пірамідних схемах часто використовуються такі мовні слова, як верхня лінія та низхідна лінія. Сьогодні все складніше сказати різницю між пірамідними схемами та багаторівневим маркетингом.

Ознаками схеми потенційної піраміди є:

Акцент робиться на підборі нових дистриб'юторів, а не продуктів.
Бізнес має дуже високі стартові витрати.
Компанія не буде купувати непродані товарні запаси.

Високодохідні офшорні інвестиції

Мистецтвознавці часто рекламують офшорні інвестиції як високодохідні та неоподатковані. Заможні люди зробили відомі офшорні інвестиції, використовуючи їх для зменшення податкового навантаження. Офшорне інвестування передбачає утримання грошей у країні за межами вашого законного проживання. Зазвичай це відбувається в менш регульованих країнах. Хоча офшорне інвестування цілком законно, це може бути дуже ризикованою пропозицією. Менш регульовані країни роблять дуже мало для поліції своїх фінансових установ. Як тільки ваші гроші виїжджають за межі країни, повернутись майже неможливо. Офшорні інвестиційні афери важко виявити. Аллен Стенфорд використовував офшорні банки, щоб виманити інвесторів у розмірі 8 мільярдів доларів.

Ознаки шахрайських офшорних інвестицій:

Установа обіцяє високі процентні ставки за такі фінансові продукти, як компакт-диски та банківські рахунки, які сплачують 30% відсотків.
Фінансова установа стверджує, що інвестиція не має податків у всіх країнах. Громадяни США повинні сплачувати податки з доходу, отриманого в будь-якій країні.
Інвестиція є безризиковою.

Хто-небудь намагався змусити вас інвестувати у фінансову аферу? Якщо так, то коли ви зрозуміли, що вас всадили в аферу? Давайте поділимось своїм досвідом, щоб допомогти іншим людям не робити однакових помилок.

(фотокредит: Дон Ханкінс)