W-4 Податковий бланк утримування - Інструкція щодо стягнення виплат та надбавок

Щоразу, коли ви починаєте нову роботу, одна з форм, яку вам потрібно буде заповнити, - це форма W-4. Ця форма допомагає вашому роботодавцеві визначити, скільки утримувати з вашої зарплати податків, виходячи з кількості звільнень, які ви вимагаєте у своїй податковій декларації.

Хоча цей метод не дуже точний, він досить гнучкий, оскільки ви можете регулювати кількість звільнених від вас пільг (тобто коригувати федеральні надбавки до сплати податку на прибуток).

Звільнення та надбавки

Як правило, коли ви отримуєте формуляр W-4, у верхній половині аркуша є путівник, який допомагає визначити, скільки винятків слід записати. Це лише посібник, і ви можете додавати або віднімати винятки, щоб більш точно відповідати фактичній податковій ситуації. (Однак це не повинно бути крайнім, оскільки IRS має право перекрити це, якщо вони вважають, що ви намагаєтесь якось інакше грати в систему.) Ви також можете попросити, щоб додаткові, конкретні суми були утримані з зарплати, якщо Ви хочете бути точнішими щодо суми, яка буде відкладена.

Є випадки, коли ви можете подумати про збільшення або зменшення кількості винятків, на які ви претендуєте. Порадьтеся з відділом кадрів вашої компанії щодо заповнення нової форми, якщо ви відчуваєте, що ви багато користі від змін.

Зважаючи на це, як ви знаєте, коли вам може знадобитися коригування звільнень? Ось кілька ознак, на які слід звернути увагу.

1. Збільшення винятків

Якщо ви збільшите кількість винятків на своєму W-4, ви побачите більше грошей на зарплаті і менше в кінці року. Можливо, вам захочеться збільшити кількість пільг, якщо будь-яке з перелічених нижче стосується вас:

• Численні відрахування. Якщо ви знаєте, що у вас буде чимало податкових відрахувань, таких як іпотечний відсоток, розглянути можливість збільшення пільг.
• Великі податкові декларації. Якщо ви виявите, що в кінці кожного року ви отримуєте велике відшкодування податків, ви можете отримати частину цих грошей у кишені швидше, скоригувавши форму W-4, щоб у вас менше було відкладено податків.
• Народження дитини. З народженням дитини настає додаткова фінансова відповідальність. Збільште виплати і отримайте більше грошей на чек, щоб покрити ці витрати на народження дитини.

Майте на увазі, що вам, як правило, потрібно сплатити щонайменше 90% від загального податкового зобов’язання до кінця року, тому ви не хочете брати занадто багато звільнень і в кінцевому підсумку потрапляти до штрафу за недоплату.

2. Зменшення виплат

Якщо ви зменшите виплати, ви чекаєте більшого часу повернення податку, але ви не побачите стільки в своїх звичайних зарплатах. Подумайте про зменшення своїх пільг, якщо ви потрапляєте в будь-яку з цих категорій.

• Ви отримуєте додатковий дохід. Ви знаєте, що у вас є інші доходи, з яких не буде утримуватися податок (наприклад, у вас є власний бізнес і вам потрібно платити податки на самостійне працевлаштування).
• Ви продовжуєте отримувати хіт у податковому часі. Якщо ви виявите, що утримуєте заборгованість з боку уряду в податковий час, можливо, вам доведеться зменшити винятки, щоб протягом року було вирахувано більше з ваших зарплат.
• Ти хочеш того великого повернення. Якщо ви просто любите отримувати таку велику товсту державну перевірку поштою (або через прямий депозит), нехай ваші винятки залишаються низькими.

3. Позовна заява про повне звільнення

На цій формі ви також можете заявити, що ви звільнені від утримання всіх податків, оскільки в цьому році ви не будете мати жодних податкових зобов’язань..

Це щось треба робити обережно. Найчастіше ці форми заповнюються на початку року або в інший момент, коли ви, можливо, не зможете точно передбачити, як ваше фінансове становище на решту року вплине на ваші податки.

Однак у деяких ситуаціях це має сенс. Якщо, наприклад, ви пенсіонер, працюючи кілька годин на тиждень на неповній роботі, ви можете з розумом розраховувати на заробіток лише невеликої суми. Весь утриманий податок буде повернутий у будь-якому випадку, тож ви можете також подати заявку та вимагати повного звільнення.

Правильний вибір

У IRS доступні робочі таблиці, які допоможуть вам обчислити найкращу ситуацію утримання. Загальний підхід, однак, полягає в тому, щоб зробити швидкий підрахунок податків, які ви заборгували в середині року, якщо суми утримання та доходи залишалися однаковими протягом решти року. Якщо в кінцевому підсумку ви отримаєте чи велике відшкодування, чи велику податкову накладну, зазвичай ви можете подати новий W-4 у відділ людських ресурсів, щоб знову відкоригувати звільнення..