Інвестиції в довгостроковій перспективі

Це може бути спокусливо спробувати зробити швидке вбивство і купити гарячу ідею, про яку всі говорять. Але частіше тоді ви не згодом згорієте і пошкодуєте, що коли-небудь витратили свої дорогоцінні долари. Візьмемо для прикладу крапковий міхур 2000 року. Наприкінці 90-х таких компаній як MicroStrategy, Worldcom та America Online щодня піднімалися до нових максимумів. Інтернет був місцем, де всі інвестували в технологічний сектор. Люди залишали свою роботу та щоденно запасувались запасами, сподіваючись розбагатіти. У 2000 році технологічна бульбашка вибухнула, і багато торговців днями оголосили про банкрутство.

Іншим прикладом є бульбашка з нерухомістю 2008 року. На початку 2000 року ціни на житло різко зросли до рекордних рівнів, що підживлюють спекулятивну купівлю житла. Спекулянти купували будинки з майже нічим грошима, сподіваючись перевернути їх для швидкого прибутку. Куди б ви не дивилися, люди купували будинки, сподіваючись перевернути їх і розбагатіти за ніч. Ринок житла був насичений, коли люди торгували ціни на житло до нестійких рівнів. Дно випало з бульбашки з житлом у 2007 році з кризою найвищого рівня, і мільйони людей опинилися перед викупом або банкрутством.

Урок, який слід засвоїти в обох випадках Ніколи не слідкуйте за натовпом. Хоча завжди знайдуться спекулянти, які намагаються швидко заробити свої швидкі схеми; пам’ятайте, що справжнє багатство будується з часом. Подумайте про створення багатства як марафон, а не спринт. Набуття багатства - це довгострокове завдання, яке вимагає чіткої стратегії та відданості їй. Один з найкращих способів отримати багатство на тривалий термін - це інвестування. Виконайте ці 3 простих кроки, і ви вже на шляху до інвестування в довгостроковій перспективі.

1. Визначте свою інвестиційну стратегію.

Ваша інвестиційна стратегія формує вибір вашого інвестиційного портфеля. Ваша інвестиційна стратегія залежить від ряду факторів, таких як ваш вік, толерантність до ризику та інвестиційний горизонт. Якщо ваша стратегія - забезпечити гарантовану віддачу, щоб ви могли спати вночі, то ваш портфель може складатися з консервативних активів низького ризику, таких як казначейські облігації, ощадні облігації та депозитні сертифікати. Якщо ви інвестор з високим рівнем ризику, який прагне до більшої віддачі від своїх грошей, то ваш портфель може складатися з окремих акцій, невеликих взаємних фондів та облігацій з високою дохідністю.

2. Інвестуйте в занижені активи.

Ключ до інвестування - це знайти недооцінений актив та утримувати його до тих пір, поки не буде реалізована суттєва вартість. Власне значення - це справжня вартість активу. Вкладаючи гроші, ви хочете знайти актив, внутрішня вартість якого перевищує поточну ринкову вартість. Як тільки внутрішня вартість дорівнює або перевищує ринкову вартість, ви продаєте. Активом може бути будь-яка грошова вартість, включаючи акції, облігації, пайові фонди, нерухомість тощо. Наприклад, скажімо, що ви хотіли придбати 1 акцію McDonald's з ринковою вартістю 50 доларів. Якщо ви вважаєте, що справжня цінність McDonald's становить 70 доларів, то ви будете тримати акції, поки McDonald's не досягне своєї суттєвої цінності.

3. Ігноруйте короткострокові коливання ринку.

Фінансові мережі стосуються лише короткострокових прогнозів. Повсякденний рух ринку повинен стосуватися лише спекулянтів. Інвестуйте лише тоді, коли ваш мінімальний термін інвестицій становить мінімум 5 років. Якщо ваші інвестиції досягають своєї внутрішньої цінності за менший період, це чудово! Якщо ні, не хвилюйтесь. Будьте терплячі! Ви інвестуєте довгостроково.

Хтось коли-небудь давав вам "гарячу пораду"? Як ви вважаєте, що зараз найкращий клас активів для інвестування? Це фондовий ринок, ринок житла чи ринок облігацій?