Чи пасивне інвестування підходить саме вам?

Пасивне інвестування часто чудово підходить для початкового інвестора, оскільки забезпечує широку диверсифікацію з мінімальними витратами. Пасивне інвестування - це інвестиційна стратегія, в якій фізична особа робить якомога менше угод. Купівля та продаж операцій обмежені, щоб мінімізувати трансакційні витрати та податки на приріст капіталу. Пасивні інвестори дотримуються підходу "купувати і утримувати", коли справа стосується інвестицій. Вони шукають довгострокового збільшення капіталу з обмеженою активністю. Пасивне інвестування можна використовувати майже для будь-якого класу активів, включаючи акції, облігації, нерухомість та товари.

Інвестування за допомогою індексних коштів

Однією з найпопулярніших пасивних інвестицій є індексний фонд. Індексний фонд - це взаємний фонд, призначений для відстеження руху певного фінансового ринку шляхом пропорційного утримання кожної цінного папера на даному ринку. Наприклад, скажімо, ви купували індексний фонд Vanguard S&P 500 (я вибрав цей фонд, оскільки це один з найбільших в світі індексних фондів). Ви купуєте фонд, ефективність якого буде повторювати показники S&P 500. Якщо протягом 2010 року S&P 500 збільшився на 10%, то фонд індексу Vanguard S&P 500 також повинен бути приблизно на 10%. Як видно з цього прикладу, індексні фонди мають на меті дублювати ефективність даного ринку.

Інвестування за допомогою біржових фондів

Інший спосіб пасивного інвестування - це Фондовий фондовий обмін (ETF). Фондові торгуючі фонди набирають популярності з 90-х. Вони дозволяють відстежувати індекс, як традиційний індексний фонд, але ціна змінюється протягом дня так само, як акції. Індекси ETF можна придбати та продати в будь-який час протягом ринкових годин. Індекси взаємних фондів обчислюють свої ціни на акції в кінці дня, щоб їх можна було купити та продати лише після закриття ринку. Переваги індексу ETF полягають у тому, що коефіцієнти витрат і розподіл податків, що підлягають оподаткуванню, зазвичай нижчі, ніж індексні пайові фонди. Для отримання додаткової інформації ознайомтеся з принципами MainStreet щодо ETF та деяких податкових наслідків.

Найпопулярніші індекси

DJIA - Промислове середнє значення Dow Jones - це середньозважена ціна, яка відстежує рухи 30 найбільших корпорацій у державній власності. Цей індекс посилається щодня, коли журналісти повідомляють про те, чи фондовий ринок є вгору чи вниз.

S&P 500 Index - індекс Standard & Poor's 500 - це зважений індекс 500 найбільших компаній, які широко розповсюджуються та активно торгуються в США. S&P - це більш широкий захід американського фондового ринку.

Russell 2000 Index - Russell 2000 вимірює ефективність 2000 найменших компаній, що продаються на публічному ринку, у США.

Індекс Dow Jones Wilshire 5000 - Wilshire 5000 відстежує прибутки понад 6 700 компаній у Сполучених Штатах. Назва може вводити в оману, оскільки індекс Уілшира використовував лише 5000 компаній.

Це лише декілька найпоширеніших індексів. Існують буквально тисячі індексних фондів та ETF, які відстежують всі види індексів, включаючи товарні, фінансові, технологічні, облігаційні, міжнародні та транспортні.

Переваги пасивного інвестування

• низький оборот
• диверсифікація
• менше прийняття рішень
• нижчі податки

Недоліки пасивного інвестування

• індексні фонди ніколи не можуть перевершити ринок
• за умови помилки відстеження

Які ваші думки щодо пасивного інвестування? Чи пасивне інвестування краще, ніж активне інвестування? Як ви вважаєте, це правильний підхід для вас?