Стратегія інвестування дивідендних акцій - як вибрати найкращі дивідендні запаси

Тим, хто вирішить інвестувати у довгострокові дивіденди, однак, не відчуватиметься такого самого страху, як зміна цін на акції. Ці інвестори знають, що фінансовий успіх їх інвестицій не ґрунтується на капризах самого ринку, а скоріше на довгостроковому успіху компанії. Вони вірять, що ціна акцій і дивіденд з часом піднімуться протягом тривалого перебігу, що призведе до величезних прибутків протягом тривалого періоду.

Отже, яким ти будеш інвестором? Чи варто їздити на гірських дорогах з короткостроковим вкладенням коштів або влаштуватися на довгий переїзд? Дійсно, це все стосується вашої особистості та фінансових цілей. Прочитайте докладніше про те, як і чому довгострокові інвестиції в дивіденди.

Що таке дивіденд?

Коли компанія, котра продає акції, отримує прибуток, керівництво, як правило, має три варіанти:

1. Реінвестуйте гроші в компанію.
2. Запропонуйте викуп акцій.
3. Запропонуйте дивіденд інвесторам.

Часто компанії, що швидко зростають, утримуватимуть надходження і або реінвестуватимуть дохід у довгостроковий ріст компанії, або запропонують викуп акцій. Викуп акцій збільшує виручку кожного інвестора в майбутньому за рахунок зменшення непогашених акцій акцій.

Інші компанії видаватимуть дивіденд, або частку прибутку компанії, що виплачується інвесторам щоквартально.

Довгострокові інвестиції в дивіденди

Інвестиції в дивідендні акції часто не забезпечують короткотермінової оцінки капіталу гарячих запасів грошей. Це також не відповідає хвилюванню денних торгів, що під час швидко зростаючих ринків може зробити ці інвестиції схожими на спокійні, повільні запаси грошей. Більше того, цінні папери, що виплачують дивіденди, часто не приносять користі на швидко зростаючих ринках биків, згодом здобуваючи палкий наступ, що відбувся під час бурхливих та непередбачуваних ринків. Це пов'язано з відносно помірним характером зростання цих цінних паперів, а також повільним ускладненням дивідендів, що може бути досягнуто за рахунок довгострокової філософії інвестування в акції дивідендів.

Однак під час повільних темпів зростання ринків, дедалі більше інвесторів шукають притулок у акціях зростання дивідендів, таких як акції синіх чіпів. Окрім того, стабільність, яку можуть запропонувати ці акції, робить їх привабливим класом безпеки для включення як складової у будь-який портфель у суворі та процвітаючі економічні часи..

Тепер, коли ви знаєте, що таке дивіденди, і як вони працюють на ринку, це правильний шлях інвестування для вас? Ось декілька речей, які слід врахувати:

1. Сила дивідендів

Вибираючи, починати чи ні цей вид інвестування, важливо зрозуміти приховану силу дивідендів. Враховуйте ці факти дивідендів:

• Ви не можете підробити дивіденд. На жаль, недавня історія засвідчила, що методи креативного обліку можуть бути використані для помилкового збільшення прибутку компаній на акцію та інших інструментів оцінки з метою помилкового підвищення ціни акцій. Дивіденди пропонують захист від цих шнаніганів. Компанії не можуть виплачувати грошей, яких у них немає.
• Дивіденди захищають вас від зворотного боку. Під час ведмежого ринку, коли ціни багатьох цінних паперів падають, акції з виплатою дивідендів фактично стають більш привабливими, оскільки їх дивідендна дохідність ефективно збільшується. Це може призвести до штучного зниження цін акцій, запобігаючи величезним втратам капіталу, які можуть спровокувати панічний продаж.
• Дивіденди призводять до збільшення кількості акцій. Використання стратегії реінвестування дивідендів або плану реінвестування дивідендів (DRIP) призведе до того, що кожен із цих додаткових виплат, що вибудовує комісію, безкоштовний власний капітал у вашій позиції, що, в свою чергу, призводить до збільшення виплат дивідендів у наступному кварталі.

2. Стратегія для інвесторів, а не торговців

Вибираючи стратегію інвестування дивідендів, важливо розвивати довгостроковий настрій інвестора. Для інвестора з дивідендів частка акцій - це жива, дихаюча частина компанії, а не виключно засіб для збільшення капіталу. Дивлячись на інвестицію як таку, ви не будете розчаровані тим, що, швидше за все, буде повільнішим темпом зростання, ніж акції, що не виплачують дивіденди. Найважливішими факторами їх загальної стратегії інвестування є:

1. Довгострокове зростання та фінансові перспективи компанії.
2. Поточне та довгострокове фінансове здоров’я компанії.
3. Здоров'я дивідендів компанії та можливість його виплати з часом збільшуватись.
4. Поводження з інвесторами керівництва.

3. Успішні, довгострокові інвестори обирають дивіденди

Уоррена Баффет називають цінним інвестором. Дійсно, він історично купував акції компаній, коли вони продаються зі знижкою до властивої їм вартості. Але, якщо ви переглянете 10 кращих акцій Berkshire Hathaway, ви також виявите, що кожна позиція становить дивіденд, що виплачує гарантію. Якщо дивідендні акції - це інвестиція вибору для найбільш успішного інвестора в історії, чи не повинні вони бути достатньо хорошими для вашого особистого інвестиційного портфеля? Шведський стіл любить акції, що виплачують дивіденди, тому що вони додають іншу, більш стабільну форму збільшення капіталу, що перевищує підвищення цін акцій.

Як вибрати найкращі дивідендні запаси

Як і будь-які інвестиції, при виборі дивідендних акцій необхідно провести дослідження. Найважливіші речі, що слід враховувати при визначенні правильного запасу дивідендів для вашого портфеля:

1. Довгострокові перспективи
Інвестиції в дивіденди - це довгострокова стратегія інвестування. На запитання, який його улюблений період проведення акцій, Уоррен Баффет, як вважають, відповів "назавжди". Це мислення інвесторів на дивіденди.

Як дивідендний інвестор, ви ніколи не хочете продавати, оскільки це руйнує вашу довгострокову стратегію інвестування. Тому ви повинні ретельно вибирати компанії з довготривалою владою та здатністю процвітати, незважаючи на економічні умови. Шукайте корпорації, які ростуть, незалежно від зовнішньоекономічних умов. Навіть інвесторам-дивідендам доводиться продавати час від часу, коли основний бізнес чи стратегія змінюються.

2. Фінансові
Якщо ви не можете прочитати баланс, вивчіть рейтинги облігацій компанії. Ви хочете інвестувати в компанії з найкращими кредитними рейтингами (інвестиційний клас або вище). Якщо ви знайомі з читанням фінансової звітності, вам потрібно ознайомитись із усіма традиційними інструментами оцінки, включаючи співвідношення P / E, співвідношення ціни / продажу, Value Enterprise / EBITDA та балансову вартість.

Також важливо розуміти непогашену структуру боргу компанії, оскільки кредитори корпорації отримуватимуть виплату перед акціонерами в будь-якому фінансовому спаді.

3. Історія управління та дивідендів
Шукайте компанії з командами менеджменту, які мають репутацію сприятливих для інвесторів. Розглянемо історичне поводження керівництва з виплатою дивідендів та викупу акцій, а також можливість орієнтуватися на складні фінансові часи. Чи колись керівництво призупиняло чи знижувало свої дивіденди? Чи компанія коли-небудь пропускала виплату дивідендів? Або компанія послідовно збільшувала свої резерви грошових коштів і збільшувала дивідендна прибутковість протягом багатьох років?

4. Конкуренція
Якщо хтось вимкне цю компанію через кілька років, немає сенсу володіти акціями як дивідендним інвестором. Пам’ятайте, прихильники приходять і йдуть, але відмінні компанії, які мають тривалий термін перебування в силах, мають можливість орієнтуватися у важких фінансових водах, виходячи при цьому як лідер у своїй галузі. Шукайте лідерів галузі з постійною владою.

Заключне слово

Довгострокові інвестиції в дивіденди можуть стати відмінним вибором, якщо ви хочете отримати великі з часом. Хоча це не обов'язково забезпечує миттєве задоволення (або повне спустошення) короткострокових інвестицій, але це обіцяє більш стабільну інвестиційну стратегію. Візьміть сторінку з ігор таких великих інвесторів, як Уоррен Баффет, подумайте довгостроково, досліджуйте компанії, в які ви інвестуєте, і ваш портфель значно принесе користь.

Ви віддаєте перевагу довгостроковому зростанню та стабільності дивідендних інвестицій чи хвилюванню короткострокових інвестицій? Поділіться своїми думками в коментарях нижче.