7 урядових афери-шахраї, на які слідкувати

Можливо, підступні шахраї з усіх - це ті, хто видає себе за представників урядових чиновників. Коли ви отримуєте дзвінок або повідомлення, яке, схоже, надходить від урядової установи, ваш перший інстинкт, ймовірно, співпрацює, не задаючи жодних питань. На жаль, коли ти маєш справу з шахраєм, це робити саме неправильно.

Щоб не потрапляти на цю хитрість, вам потрібно знати, як розпізнати урядову аферу, що вдається, коли її бачите. Ось перелік деяких загальних, на які слід стежити - та попереджувальні знаки, які їх видають.

Види урядових афери

Блог Федеральної комісії з торгівлі (FTC) - це скарбниця інформації про всі види афери, включаючи урядові афери. Ось деякі найпоширеніші з них, які з’являються на сайті.

1. Лотереї афери

У цій афері так званий державний чиновник зв'язується з вами чудовими новинами: Ви виграли головний приз у національній лотереї. (Немає такого поняття, як лотерея, яку проводить федеральний уряд США, але шахрай розраховує, що ви занадто схвильовані, щоб помітити.) Молодий художник може претендувати на те, що він був з FTC або з підробленою урядовою установою, наприклад " Національне бюро тоталізаторів ». Вони навіть можуть мати номер телефону або адресу, яка, здається, є справжнім урядовим офісом.

Після того, як абонент зверне вашу увагу, вони скажуть вам, що щоб зібрати свій приз, ви повинні заплатити трохи грошей наперед. Вони можуть стверджувати, що це пов’язано з податками, платою за послуги або з метою «страхування доставки» вашого виграшу. Зазвичай вони говорять про те, щоб перевести гроші - і відразу, інакше ви упустите шанс вимагати свій приз. Іноді, щоб цей запит звучав більш законно, вони говорять вам про те, щоб надіслати гроші справжній страховій компанії, наприклад Lloyd's of London.

Звичайно, кількість, яку вони дають вам, щоб перевести гроші, це насправді не для Ллойда Лондона, ні для будь-якого урядового агентства. Він прямує на рахунок шахрая, і вони зникають з грошима і залишають вас чекати вітря, який ніколи не надійде.

2. Незатребувані майнові афери

Варіант афери "тоталізатор" - це дзвінок, лист чи електронна пошта, в яких стверджується, що уряд знайшов у вашому імені відсутні гроші. Це може бути спадщина, занедбаний банківський рахунок або незатребуваний приз від лотереї. Шахраї часто заявляють, що працюють у бюро незатребуваних коштів у вашій державі або в Національній асоціації незатребуваних адміністраторів майна (NAUPA). Обидва вони є справжніми організаціями, і шахраї часто підробляють наслідування свого бланка або «підробляють» свою електронну адресу або номер телефону, щоб зробити їх спілкування справжніми.

Однак, на відміну від реальних організацій, ці шахраї можуть сказати, що вам потрібно буде заплатити трохи грошей, перш ніж ви можете вимагати свої гроші. В інших випадках вони запитують особисту інформацію - банківські реквізити, номери кредитних карток або ваш номер соціального страхування (SSN) - які вони потім можуть використовувати для крадіжки особи. Вони часто створюють тиск, кажучи, що потрібно діяти швидко, щоб не втратити свої кошти, а іноді попереджають, що транзакцію потрібно зберігати в таємниці.

Директор NAUPA Девід Міллбі в інтерв'ю Stateline каже, що отримав сотні електронних листів від цілей цієї афери у 2016 році. У цій же статті помічник казначея штату Массачусетс Марк Брекен повідомляє про почуття деяких жертв, які витратили десятки тисяч доларів на намагання відновити кошти, які насправді не існували.

3. Афери щодо стягнення боргу

Зйомки афери працюють, роблячи вас настільки щасливими та схвильованими, що ви не перестаєте мислити критично. Шахрайство зі стягненням заборгованості грає на ваші емоції протилежним чином: відсилаючи вас в паніку.

У цій ракетці хтось телефонує або надсилає вам офіційний лист, в якому стверджується, що є стягувачем боргів, який якимось чином пов'язаний з урядом. Це може бути ваша місцева служба шерифа, FTC або інше урядове відомство. Цей "чиновник" стверджує, що ви зобов'язані заборгованістю і повинні погасити його негайно або загрожувати арештом.

Зазвичай ці підроблені колектори боргів просять вас перевести гроші або завантажити їх на перезарядну грошову картку. Ці два способи оплати, які не можна відстежити, ідеально підходять для художників, але справжні стягувачі боргів ніколи їх не використовуватимуть. Вони також не можуть погрожувати вам арештом.

4. Шахрайство IRS

Варіант афери щодо стягнення заборгованості - це шахраї, які претендують на службу з внутрішніх доходів (IRS). Вони кажуть, що ви зобов'язані податковим боргом, який ви повинні сплатити негайно, як правило, банківським переказом або передплаченою дебетовою карткою. Тоді вони погрожують вам арештом, депортацією, якщо ви нещодавно переселенцем, втратою бізнесу або втратою водійських прав, якщо ви не платите.

Ці фальшиві агенти IRS знають безліч хитрощів, щоб зробити їхні загрози законними. Вони часто використовують підроблені телефонні номери, завдяки чому дзвінок надходить від IRS, або надсилають підроблені електронні листи з того, що видається адресою IRS. Вони також можуть знати останні чотири цифри вашого SSN або надавати підроблений номер значка IRS. Іноді, якщо ви не платите, ви отримуєте другий дзвінок, який нібито з міліції чи департаменту автотранспорту - знову ж таки з підробленим номером, щоб зробити резервну копію претензії.

Однак реальний IRS не працює таким чином. Якщо ви зобов’язані повернути податки, він зв’яжеться з вами щодо боргу поштою, а не телефоном чи електронною поштою. Він не запитає номер кредитної картки по телефону, і він ніколи не попросить вас сплатити свій борг банківським переказом або передплаченою карткою.

5. Імміграційні афери

Афери ІРС - не єдиний вид, який націлює недавніх іммігрантів та лякає їх загрозою депортації. Деякі шахраї називають претендентів на службу громадянства та імміграції США (USCIS). Інші використовують подібне звучання, як "Імміграційна служба", що не є справжнім урядовим відомством.

Потім ці шахраї стверджують, що ви заборгували гроші уряду. Вони можуть дати хибну причину, наприклад, «стипендію, що фінансується державою», за яку ви повинні заплатити, або вони можуть просто сказати, що ви заборгували гроші, не даючи деталей. Вони наполягають на тому, щоб ви сплатили їх негайно, звичайно, банківським переказом або передплаченою карткою. Якщо цього не зробити, вони стверджують, що ви втратите шанс отримати візу і, можливо, будете заарештовані або депортовані відразу.

Як і шахраї ІРС, ці люди мають багато інформації, яка робить їх дзвінки справжніми. Наприклад, вони часто знають ваше ім’я та адресу, і навіть на те, на яку візу ви звернулися. Вони також використовують підроблені номери, щоб зробити вигляд справжнім USCIS; деякі навіть мають підроблені телефонні дерева, тому якщо ви передзвоните їм, це здається, що ви досягли справжнього USCIS. Єдиний спосіб, коли ви можете сказати, що дзвінок є фальшивим, - це те, що вони просять гроші по телефону - щось справжнє USCIS та інші урядові установи, які ніколи не зроблять.

6. Шахрайство з соціального захисту

Ця афера трохи відрізняється від інших. Хоча аферисти іноді просять гроші, те, що вони зазвичай роблять, - це ваш SSN для крадіжок особи.

Зловмисники телефонують вам, що заявляєте, що працюєте з адміністрацією соціального захисту (SSA), і заявляєте, що ваш SSN був певним чином порушений. Один з варіантів афери говорить про те, що ваш SSN "заблокований", оскільки він пов'язаний із злочином, часто в Техасі, пов’язаним із наркотиками або незаконним відправленням грошей з країни. Інший говорить, що хтось використовував ваш SSN, щоб подати заявку на кредитні картки, і ви могли втратити свої переваги. Шахраї часто підробляють реальний номер телефону SSA, щоб зробити їхні претензії більш надійними.

Після того, як вони вас засмутять і переживають, шахраї просять вас «підтвердити» свій SSN. Іноді вони також вимагають плати за "повторну активацію" заблокованого SSN або отримання нового.

У деяких версіях афери вони супроводжуються ще більш гострими загрозами. Одна версія попереджає, що ваш банківський рахунок буде вилучений і вам потрібно зняти всі свої гроші. Вони обіцяють допомогти вам "зберігати його в безпеці", часто кладучи все це на подарункові картки та надаючи їм коди. Інша версія виклику афери, яку ви можете слухати на блозі FTC, говорить, що вас заарештують, якщо ви не співпрацюєте.

7. Медичні афери

Ці афери націлені на літніх американців, які перебувають на Medicare. FTC попередив споживачів про одну аферу Medicare восени 2018 року, незабаром після того, як уряд оголосив, що надсилатиме нові картки Medicare, на яких не надруковано SSN користувача. Художники Con захопилися цією новиною і почали телефонувати старшим американцям, заявляючи, що вони є представниками Medicare. Вони сказали своїм жертвам, що потрібно або платити плату за свої нові картки, або "перевірити" їх особисту інформацію, наприклад, їхні SSN та дані банківського рахунку..

Однак це аж ніяк не перша афера, пов’язана з Medicare. За даними AARP, мінуси такого роду спливають протягом кожного періоду реєстрації в Medicare. Так звані представники Medicare розповідають жертвам найрізноманітніші історії, такі як:

• Потрібно надати номер телефону Medicare та інформацію про кредитну карту, щоб зареєструватися на покриття.
• Вони повинні підписатись на план D Ліки, що відпускаються за рецептом, щоб зберегти покриття Medicare.
• Їм потрібно підтвердити свою платіжну інформацію, наприклад номер банківської або кредитної картки, щоб зберегти покриття.
• Їх рахунки в Medicare були порушені, і їм потрібно захистити свої заощадження, перемістивши гроші з банку на «безпечніший рахунок» - який знаходиться під контролем афериста.

Ознаки урядової афери

Шахраї, які представляють себе державними агентами, розумні. Використовуючи підроблені телефонні номери, фальшиві бланки та особисту інформацію, вони виглядають як справжня річ, схоже, лише урядовця.

Однак є кілька показових ознак того, що їх повідомлення є фальшивими. Наприклад:

• Вони вас холодно дзвонять. Коли справжнім урядовим установам потрібно зв’язатися з вами, вони зазвичай починають з відправлення листа, а не закликають вас з глузду. Зокрема, IRS завжди використовує пошту для равликів для офіційних повідомлень. Кожен раз, коли хтось зателефонує вам, не попереджаючи, що ви приїжджаєте до уряду, він повинен поставити вас на варту.
• Вони запитують ваш SSN. IRS, SSA та інші державні установи ніколи не зателефонують вам і не попросять вас отримати ваш SSN. Фактично, FTC застерігає від надання вашого SSN тому, хто контактує з вами, незалежно від того, хто чи чому. Ви повинні видавати свій номер телефону лише тоді, коли ви ініціювали дзвінок, і точно знаєте, що особа на іншому кінці є законною.
• Вони просять перевести гроші. За даними FTC, кожен, хто скаже вам, що ви надсилаєте гроші за допомогою банківського переказу, є шахраєм, гарантовано. Те саме стосується людей, які хочуть, щоб ви надсилали гроші в іншій формі, яку не можна відстежувати, наприклад, готівкою чи подарунковою карткою.
• Вони наполягають на вас негайно. Урядові установи рідко роблять щось поспішаючи, навіть коли ви цього хочете. Тож коли так званий урядовий агент каже, що потрібно негайно діяти, щоб вимагати виграш, платити борг або уникати арешту, це вірний знак, що вони не справжня угода.

Як уникнути шахрайства з боку уряду

FTC пропонує декілька порад, щоб переконатися, що ви не станете жертвою афери уряду, що висувається. Деякі з них є тими самими нормами здорового глузду, які слід використовувати, щоб уникнути будь-якого виду афери, а інші - більш конкретні.

• Не довіряйте імен та чисел. Ніколи не припускайте, що абоненти - це такі, про кого кажуть. Будь-хто може дати офіційне ім’я чи назву по телефону. Номер телефону, який показує дзвінок, надходить із штату Вашингтон, округ Колумбія, також не є доказом, оскільки технологія підробки є звичайною та простою у використанні. Навіть бланк, який виглядає справжньо, легко можна підробити.
• Зателефонуйте на реальний номер. Якщо ви не впевнені, чи дійсно особа, яка телефонує вам, з державного агентства, це легко перевірити. Скажіть, ви передзвоните і повісьте трубку. Знайдіть реальний номер цього агентства, наберіть його і перейдіть через дерево телефону, поки ви не зможете поговорити з оператором. Потім опишіть дзвінок, який ви отримали, і запитайте, чи він справжній. У більшості випадків відповідь буде «ні».
• Не користуйтеся послугами переказу грошей. Шахраї, як правило, доручають вам надсилати гроші за допомогою банківського переказу або передплаченої дебетової картки. Ці форми оплати неможливо відстежувати, тому немає можливості скасувати переказ або відстежити отримувача. FTC рекомендує не використовувати ці форми оплати будь-кому, кого ви не знаєте.
• Не платіть за приз. Це було б якоюсь поразкою з метою тоталізатора, якщо вам доведеться заплатити, щоб зібрати свій виграш. Якщо ви виграли приз у справжній лотереї чи лотереї, вам ніколи не доведеться сплачувати страхування, податки або збори за доставку наперед. Звичайно, ви не можете нічого виграти в конкурсі, в який ви ніколи не брали участь, тому якщо хтось каже, що ви виграли приз, коли не пам’ятаєте, що купували квиток, це має бути відразу червоним прапором.
• Не видавати особисту інформацію. Як правило, ніколи не слід видавати будь-яку конфіденційну особисту інформацію, якщо ви абсолютно не впевнені, з ким маєте справу. Це включає дані вашого банківського рахунку, номер кредитної картки та SSN. FTC каже, що ви навіть не повинні давати останні чотири цифри вашого SSN тому, хто зв’язався з вами, а не ви їх телефонували..
• Блокувати виклики телемаркетингу. Розміщення телефону в національному реєстрі без викликів не обов’язково зупинить аферистів зателефонувати вам. Ці люди все одно порушують закон, тому вони не збираються турбуватися про те, щоб зробити кілька нелегальних телефонних дзвінків. Однак реєстрація телефону зменшить загальну кількість небажаних дзвінків, так що будь-який несподіваний дзвінок буде виділятися. Простіше бути обережним і витратити час на вирішення підозрілих дзвінків, коли ти не отримуєш десятки з них щодня.

Як повідомити шахраїв

Є ще одне, що FTC закликає вас зробити, якщо ви отримаєте дзвінок або повідомлення від урядового самоврядування: повідомте про це. Ви можете скористатись Помічником скарг FTC для подання звіту про будь-який вид афери з самозванцями. На головному веб-сайті натисніть «Шахраї та викрадення», а потім «Шахрайські переслідування». Будьте готові надати інформацію про:

• Як з вами зв’язалися
• Дата та час, коли з вами зв’язалися
• Назва урядового відомства, яке використовував самозванець
• Що вам сказали аферисти
• Скільки грошей вони просили і яким способом оплати вони сказали використовувати
• Їх адресу, електронну пошту чи номер телефону, якщо у вас є (навіть якщо це був фальшивий або підроблений номер, правоохоронці можуть його відстежити)
• Будь-які інші деталі щодо афери

Інші державні установи також зацікавлені у слуханнях про аферистів, які видають себе за своїх агентів. Наприклад, якщо ви отримаєте електронну пошту про шахрайство IRS, ви можете переслати її на адресу [email protected]. Якщо ви отримаєте фальшивий дзвінок з USCIS, зателефонуйте до справжнього USCIS за номером 1-800-375-5283, щоб повідомити про це.

Заключне слово

Жоден список афери ніколи не може бути повноцінним. Шахраї винахідливі, і вони постійно придумують нові сюжети так швидко, як люди можуть наздогнати своїх старих. У цьому списку висвітлюються найпоширеніші ракетки із самоврядування сьогодні, але обов'язково з’являться нові завтра, які підходять до тих самих хитрощів під іншим кутом зору.

Щоб бути на вашому захисті від цих нових шахрайств, коли вони з’являються, ознайомтеся з нашими статтями про інші види шахрайства, такі як шахрайство з кредитними картками, афери з виплатою іпотечних кредитів та чудодійні лікувальні заходи. Чим більше ви знаєте про різні види шахрайства, тим легше буде помітити ці схеми, коли вони знову з’являться в новому одязі.

Ще один спосіб бути в курсі - слідкувати за блогом FTC. Він регулярно оновлюється останніми сюжетами, які художники використовують, щоб відділити вас від своїх грошей. Ви також дізнаєтесь про проблеми з продуктами та інші проблеми, які впливають на споживачів.

Чи зв'язувався з вами урядовий імперсонатор? Що трапилось?