Купівля золота - це хороша інвестиція?

Золото вважалося універсальною валютою протягом сотень років. Завдяки своїй визнаній цінності у всьому світі золотий стандарт був використаний ще у Візантійській імперії понад 1500 років тому. Ще недавно насправді золото використовувалося як світова резервна валюта.

У 1944 році, після підписання Бреттон-Вудської угоди, долар замінив золото світовою резервною валютою. Але навіть після цієї угоди золото продовжувало використовувати для резервного копіювання внутрішніх валют різних країн. Однак у 1971 році Річард Ніксон усунув золотий стандарт у США та незабаром пішли інші країни.

Переваги золота як інвестиції

Хоча це більше не є первинною формою валюти в розвиненому світі, золото залишається популярною інвестицією з ряду причин.

1. Ліквідність. Золото можна легко перетворити на готівку в будь-якій точці світу. Окрім фактичних грошових коштів, ліквідність та універсальність золота є неперевершеною.
2. Зберігає свою цінність. Золото, як правило, зберігає свою цінність з часом. Економісти стверджують, що навіть ціна на золото не вказує на його вартість. Тобто, навіть якщо ціна знизиться, основна вартість золота не сильно змінюється. Це значною мірою тому, що існує фіксована кількість золота через те, що це товар, тоді як американський долар, який є формою фіатної валюти, не має властивої цінності.
3. Захист від інфляції. Золото збільшується у вартості, коли інфляція утримується. Оскільки золото коштує в доларах США, будь-яке погіршення курсу долара логічно призведе до підвищення ціни на золото. Як результат, в інфляційні часи золото пропонує набагато стабільніші інвестиції, ніж грошові кошти.
4. Диверсифікація. Додавання різних цінних паперів до свого портфеля - це важливий спосіб диверсифікувати та знизити загальний ризик ваших інвестицій. Більше того, оскільки золото часто рухається зворотно до цін на фондовому ринку та валюті, воно забезпечує особливо ефективний спосіб диверсифікації.
5. Універсально бажана інвестиція. Золото все ще є універсальним товаром. Хоча країни продають свої валютні ф'ючерси, скарбниці та інші цінні папери по всьому світу, на відміну від золотих, вони зазнають політичного хаосу.
6. Золото використовується як вхід у продукти. Оскільки золото використовується у виробництві різних виробів, включаючи ювелірні вироби та електроніку, існує надійний попит, який додатково стабілізує ціну золота. Більше того, в часи зростання попиту ці ринки можуть змусити ціну на золото вище.

Професійний підказки: Якщо ви хочете ще більше диверсифікувати свої інвестиції, розгляньте нерухомість DiversyFund. Вони дають вам доступ до комерційних цінностей, і ви можете інвестувати лише $ 500. Підпишіться на DiversyFund.

Недоліки інвестування золота

Хоча золото може бути чудовою інвестицією з ряду причин, зазначених вище, пам’ятайте про недоліки, перш ніж інвестувати:

1. Золото не отримує пасивного доходу. Інші інвестиції, такі як акції та облігації, можуть отримати частину їх вартості від пасивного доходу у вигляді відсотків та дивідендів. Однак єдиний прибуток, який ви можете отримати на золото, - це коли вартість збільшується, і ви вирішили продати.
2. Золото може створити міхур. У бурхливих економіках багато людей починають вкладати гроші в золото, але коли інвестори почнуть панікувати, золото може завищити ціни. Це, в свою чергу, означає, що ваша інвестиція може втратити вартість, як тільки ціна виправить себе.
3. Потрібні фізичне зберігання та страхування. Якщо ви вирішите придбати справжнє фізичне золото, вам не тільки потрібно буде зберігати його, але і його потрібно буде страхувати. В іншому випадку ви не зможете замінити його, якщо він пошкоджений або вкрадений.
4. Ставки податку на приріст капіталу вищі для більшості інвестицій у золото. Оскільки золото вважається колекційним в США, ставка податку на приріст капіталу становить 28%, що набагато вище, ніж норма звичайного капіталу в 15%. При цьому, гірничі компанії, які не інвестують золото безпосередньо, все ще обкладаються податком за звичайною ставкою.
5. Зростання вартості золота збігається з девальвацією місцевої валюти. Багато економістів стверджують, що золото збільшується лише тоді, коли долар знецінюється або інфляція сильна. В результаті критики вважають, що золото не дає належної віддачі на інших ринках.

Коли вкладати гроші в золото

Найкращий час для інвестицій у золото - це коли інфляція, як очікується, утримає та змусить вартість національної валюти. Чим раніше ви зможете виявити такі краплі, тим більше приміщення вам доведеться отримувати прибуток. Провідні показники, такі як зниження фондового ринку та політичні потрясіння, можуть свідчити про майбутню девальвацію валюти вашої країни. Оголошення резервних банків про виведення більше місцевої валюти також можуть свідчити про вдалий час для інвестицій у золото.

Коли місцева валюта сильна, а інфляція не очікується, не дуже багато можливостей для подорожчання золота. З огляду на це, якщо є очікування збільшення попиту з боку ринків, які вимагають золота, таких як ювелірні вироби та електроніка, подумайте про інвестиції в золото, щоб отримати вигоду від потенційного цінового тиску.

Однак, практично кажучи, стратегія пасивного інвестування викупу може бути найкращою для звичайного інвестора золота. Оскільки економіки мають тенденцію до циклічності, купуйте, коли ціна на золото знижується, незалежно від того, чи зараз ваша країна переживає смути, чи ви думаєте, що це спрямовано на деякі. Таким чином, вам не доведеться турбуватися про покупку, коли всі інші купують і підвищують ціну.

Який відсоток портфеля повинен становити золото?

Не існує жорсткого і швидкого правила щодо того, скільки золота ви хочете утримувати у своєму портфелі. Це буде залежати від того, як ви ставитесь до ринку, наскільки комфортно вам нестабільність та загальні фінансові потреби та терміни.

Оскільки золото є однією з небагатьох інвестицій, яка успішно працює на ринку ведмедів, подумайте, чи відчуваєте ви себе ведмежий або бичачий, і використовуйте його для округлення агресивного, важкого портфеля. Зрештою, ви повинні використовувати ті самі стратегії управління портфелем для розподілу золота, як і для придбання інших інвестицій.

Як інвестувати золото

Існує багато різних способів інвестування золота:

1. Купуйте золото безпосередньо. Можна придбати золото безпосередньо у вигляді злитків або монет. Потім ви будете тримати фізичні кількості золота, які можна буде продати пізніше. Можна відчувати себе добре, коли золото насправді є у вас, але вам потрібно бути обережним. Найбільшим недоліком є ​​те, що вам доведеться заплатити за страхування або зберігання.
2. Купуйте акції в золотій компанії. Ви також можете придбати запаси в компанії, яка виробляє золото. Цінність запасу буде сильно співвіднесена зі значенням самого золота. Вам також можуть бути виплачені дивіденди за вашими акціями.
3. Ф'ючерси та опціони на золото. Ви можете інвестувати в золото за допомогою фінансових деривативів, які спеціалізуються на інвестиціях у золото, наприклад, опціони call and put. Дзвінок підходить, якщо ви очікуєте, що вартість золота зросте. З іншого боку, ви купуєте комплект, якщо очікуєте, що ціна на золото знизиться. Як і інші похідні, золоті опціони та ф'ючерси є ризиковими; у вас є потенціал заробити високу віддачу або зазнати величезних втрат.
4. Інвестуйте в золотий ETF. Золотий ETF - це фондовий біржовий фонд, який спеціалізується на інвестиціях у цілий ряд золотих цінних паперів. Така диверсифікація може дещо мінімізувати ваш ризик. Два популярних золотих ETF, що торгують на ринку, - це StreetTRACKS Gold Trust та iShares COMEX Gold Trust.

Заключне слово

Золото може бути вигідною інвестицією, коли всі інші зазнають невдачі. Якщо вас турбує інфляція або девальвація валюти вашої країни, ви можете додати золото до свого портфеля. Це означає, що зрозумійте конкретні інвестиції в золото, які ви ретельно розглядаєте, перш ніж реально інвестувати. Наприклад, скільки саме вам буде коштувати зберігання та страхування фізичного золота? Які податкові різниці для вашого доходу з податку на прибуток між інвестуванням в золотого ETF або золотом ETF видобутку? Знання деталей може призвести до великої зміни, коли справа стосується рентабельності.

Як би спокусливо купувати багато золота в умовах економіки, що склалася, намагайтеся не захоплюватися. Золоті бульбашки існують, і щоб уникнути зайвої дії будь-якого класу активів, завжди потрібно підтримувати добре диверсифікований портфель.

Які ваші думки щодо інвестицій у золото в умовах низької економіки?