Як інвестувати в золото - акції, фонди та злитки

Враховуючи ці проблеми та потенційну ерозію вартості паперової валюти, золото стало більш популярним варіантом інвестування, ніж це було раніше.

Але як ви включаєте золото в свій особистий інвестиційний портфель? Вам доступні сім чудових інструментів.

7 кращих способів інвестувати в золото

1. Золоті фонди

Хоча фондові біржові фонди (ETF) стали популярними на початку 1990-х, торгували біржею товари не були доступні до 2003 року. Тоді, коли Gold Bullion Securities запустив ETF на основі золота, покликаний рухатися вгору або вниз з ціною на золото. Незабаром багато нових ETF з дорогоцінного металу потрапили на ринки.

Золоті ETF на основі золота, такі як GLD та IAU, дають вам можливість піддатися впливу дорогоцінного металу та захистити від інфляції. Але майте на увазі, що більшість ETF не дозволяють фізично володіти золотом. Ви інвестували, але технічно цього не робите власний товар.

2. Купівля золотих запасів

Крім того, ви можете інвестувати в компанії, чий бізнес працює навколо виробництва та продажу золота. Але як інвестувати в золото через ETF, ви все одно особисто не володієте золотом. Вартість акцій таких компаній, як Barrick Gold (ABX), як правило, коливатиметься вгору і вниз дуже уважно, слідуючи за ціною золота.

Ви пожинаєте переваги добрих часів, але також будете підпорядковані діловим рішенням компанії. Зокрема, ви побачите, що ціна акцій відображає не лише ціну золота, а й прогнози компанії щодо майбутніх цін на золото.

3. Ф'ючерсні контракти на золото

Якщо ф'ючерси можуть мати великий вплив на ціни, чи можете ви взяти участь в акції? Ф'ючерсні контракти - це один із способів інвестувати себе у величезну кількість золота, що продається виробниками та купується споживачами.

Нью-Йоркська товарна біржа пропонує розміри контрактів 10, 50 та 100 тройських унцій. Якщо ви придбаєте золото контракт і тримаєте його до закінчення терміну дії, ви отримаєте відправку золота, що може стати прекрасним способом фізичного володіння дорогоцінним металом, якщо ви дійсно хочете володіти великою кількістю золота. В іншому випадку ви можете торгувати своїм контрактом з надією отримати прибуток від коливань цін, перш ніж взяти право власності на фізичне золото.

4. Варіанти золотих ф'ючерсів

 Аналогічно, ви можете використовувати ф'ючерсні опціони, тип фінансового похідного інструменту, щоб використовувати свої інвестиції до зазначеної дати закінчення. Якщо ви виберете опціони на ф'ючерсні контракти на золото на ф'ючерсному контракті, ви в основному будете здогадуватися про напрямок ціни на золото, а потім придбаєте відповідний дзвінок або договір опціону. Вам доведеться до встановленої дати перепродати контракт на відкритому ринку або скористатися можливістю та взяти претензію. Ви також можете скористатися цим варіантом, якщо хочете заволодіти фізичним золотом.

5. Купівля фізичного золотого злитка

Якщо ви пурист і хочете огорожу, якій можете довіряти, нічого не вийде, крім фізичного золота у вигляді монет чи брусків. Багато компаній, такі як Anglo Far-East Bullion і Perth Mint Australia, полегшують міжнародні закупівлі золота.

Не забувайте, що придбання фізичного золота пов'язане з додатковими витратами, включаючи доставку, зберігання та безпеку. Торговці золотом часто мають підходящі засоби для зберігання та захисту вашого золота за окрему плату.

6. Золоті сертифікати

Деякі золоті банки також пропонують золоті сертифікати, і програма сертифікатів Перт-монетного двору наразі є єдиною системою, що гарантується державою. Замість того, щоб отримувати фізичне золото та займатися питаннями зберігання та безпеки, ви маєте юридичне свідоцтво про право власності, як і правозахисний акт.

Золотий сертифікат може вказувати виділено або неподілений золото. Виділене золото відкладається на рахунку, тоді як сертифікат на нерозподілене золото - це обіцянка банку отримати золото, як тільки ви його запитаєте. Якщо нерозподілені золоті сертифікати, виключаєте плату за страхування та зберігання, але, звичайно, ви не можете тримати золото в руках, поки не попросите його.

7. Цифрове золото

Новий спосіб отримати вплив золота - через цифрові золоті рахунки. У цих нових системах спочатку ви налаштуєте рахунок та внесете кошти. Потім банк перетворить ваші готівки в еквівалентні золоті одиниці. Ваша валюта буде у вигляді унцій золота, грамів та міліграмів. Хоча ви не заволодієте золотими злитками, ваша конкретна сума буде відкладена у сховищі. Що ви можете зробити з цими цифровими грамами золота?

• Спекулятивно зберігайте золото і конвертуйте його у валюту пізніше, сподіваючись, що золото оцінить вартість
• Отримайте заздалегідь оплачену дебетову або кредитну карту, підкріплену цифровим золотом, яку можна буде приймати майже де завгодно
• Купуйте товари в Інтернеті через декількох постачальників, які приймають цю форму валюти

Ця цифрова золота (DGC) може регулюватися та ревізуватися. Перш ніж відкрити рахунок, уважно вивчіть, чи звітує компанія про кількість фізичних злитків золота, чи використовує незалежний аудит, якщо вони регулюються, та які комісії, пов'язані зі зберіганням та обробкою. Ви хочете бути впевнені, що знайшли надійну фірму, яка має належну звітність та бухгалтерський облік.

Деякі вважають, що рухом DGC керують нечесні люди, які складають пірамідні схеми. Промисловість не позбавлена ​​недобросовісних учасників, але такі установи ГДК, як GoldMoney, Liberty Reserve та London Gold Exchange намагаються покращити заплямований імідж.

Заключне слово

Багато економістів рекомендують хоча б невелику частину свого портфеля зазнати впливу золота, щоб захиститись від економічних та політичних негараздів і прикрити себе, коли настає вплив високої інфляції. Але вкладати в золото можеш відчувати себе іноземною, якщо ти звик до звичніших акції та облігації. Навіть якщо вам подобається ETF, інвестиції в золото приносять нові проблеми та додаткові дослідження.

Незалежно від того, чи вирішили ви просто інвестувати в пару золотих компаній, купувати опціони за ф'ючерсними контрактами, або утримувати фізичні золоті зливки та монети, робіть це з розумом і переконайтеся, що ви повністю розумієте можливість інвестування та пов'язані з цим ризики.

Ви нещодавно захопилися золотом? Який спосіб інвестування ви вибрали, і як це виглядає поки що?