Інвестування в IPO із 20/20 заднім числом, що охоплює великохвильові можливості

Те саме стосується інвестицій. Зрозуміло, вам слід відкладати гроші в індекси або пайові фонди. Але іноді варто взяти на себе ризик. Іноді добре гайдатися за огорожі. Ключ - переконатися, що ви не втратите сорочку.

Повернення ризику - це компроміс. Чим вище ризик, тим вище потенційна винагорода. Але навіть серфінги з великими хвилями вживають запобіжних заходів, щоб знизити ризик отримання травм. І як інвестор, ви не хочете складати всі яйця в один кошик.

Ось детальніше ознайомимось з деякими інвестиціями, які зробили великі хвилі на сьогоднішній день, і про що ви можете дізнатися з їх прикладів.

Заходьте на перший поверх

Якщо ви сподіваєтесь заробити цілий капітал, ви, напевно, розглядали можливість інвестувати кошти в первісне розміщення акцій компанії або IPO. IPO заманливо. Це перший раз, коли приватна компанія пропонує власний капітал. Ці компанії часто продають товари чи послуги, які за короткий період завоювали популярність. Для деяких, IPO представляють шанс інвестувати в наступну велику компанію.

Однак, слід враховувати і мінуси. Оскільки це молоді підприємства, вони не мають довгого досвіду, і багато хто має недосвідчені команди управління. Не всі IPO дотримуються свого шуму. Це рулет з кістки. Неминуче будуть переможці та переможені.

Нещодавно оприлюднили такі гучні стартапи, як Uber, Spotify та Slack. Чи прийде будь-який із цих результатів в майбутньому? Чи будуть вони вже приблизно через 10 років? Тільки час покаже.

Але що робити, якщо ви були раннім інвестором у деяких найвідоміших сьогоднішніх компаній? Скільки б у вас грошей?

Щоб дізнатись, ми підрахували, наскільки зростала б початкова інвестиція в 1000 доларів у різні акції компанії. Це компанії, бренди яких є настільки всюдисущими, що майже неможливо пройти день, не користуючись одним із своїх товарів чи послуг. Ми припускали, що дивіденди на акції не реінвестуються. Для послідовності ми відкоригували всі ціни акцій на розколи. Ми також включили біткойн у свій аналіз, відстеживши його значення до початку 2011 року.

Дані показують силу часу. Це довготерміново дотримуватися хорошого бізнесу. Незважаючи на те, що технологічні компанії мають найвищий річний річний темп зростання, бренди, які були приблизно довшими, приносять найбільшу загальну віддачу.

Тисяча акцій у Walt Disney в 1957 році коштувала б сьогодні 7,6 мільйонів доларів. Для порівняння, початкова інвестиція 1000 доларів у Coca-Cola у 1919 році коштувала б майже 12,7 мільйонів доларів. І це не враховує дивідендні реінвестиції в жоден запас. Згідно із заявою проксі Coca-Cola, одна акція її загального фонду, придбана за 40 доларів у 1919 році, мала б коштувати 9,8 мільйонів доларів у 2012 році, якби виплати дивідендів реінвестувалися щорічно. Це складний річний темп приросту 14,3%. Якщо ми екстраполюємо прогнози на 2019 рік, у людини, яка інвестувала 1000 доларів США в IPO Coca-Cola, зараз було б понад 620 мільйонів доларів з реінвестиціями дивідендів..

Іноді платить, щоб пощастило теж. За 1000 доларів ви могли придбати 3333 біткойни в січні 2011 року. Станом на 30 серпня 2019 року це буде коштувати понад 32 мільйони доларів.

Сприяти економічному спаду

Наведені вище розрахунки є цікавою думкою, але більшість людей не мали можливості інвестувати ці IPO. Деякі з цих підприємств розпочалися багато років тому до того, як пересічна людина інвестувала або економила для виходу на пенсію. Наприклад, Джонсон та Джонсон стали публічними у 1944 році під час Другої світової війни. Кока-Кола оприлюднила століття тому під час другого терміну Вудро Вілсона на посаді президента.

Для більшості з нас 10 років є більш розумним часовим горизонтом. Досить довго, щоб задуматися про результати нещодавніх виборів минулого. Отже, що відбувалося 10 років тому? Найсильніший економічний спад після Великої депресії був калікою фінансових ринків.

З часу Великої рецесії минуло більше десятиліття. За цей час фондовий ринок пройшов найдовшу смугу безперебійного приросту в історії Америки. S&P 500 збільшився більше ніж на 350%, а економіка зросла. І в результаті інвестори заробили багато грошей.

Але багато людей нервували ризикувати своїми грошима, коли ринок загартував. Активи нерухомості втратили свою цінність, світові ринки опинилися у вільному падінні, і багато компаній припинили свою діяльність. Це був неспокійний період, і багато людей витягали свої гроші з ринку.

Уоррен Баффет, один з найуспішніших інвесторів в історії, одного разу сказав:

Він правий. Огляд 20/20, особливо якщо мова йде про фінансові рішення. Набагато простіше купувати низькі та продавати високо, коли знаєш результат. Але що робити, якщо ви могли піти назад у часі та інвестувати кошти, коли фондовий ринок знизився донизу? Скільки б грошей ви мали б сьогодні?

Щоб дізнатись, ми підрахували, наскільки зростала б початкова інвестиція в 1000 доларів з 31 серпня 2009 року до 30 серпня 2019 року, використовуючи історичні дані Yahoo Finance.

Інвестиції в Netflix збільшились би в 47 разів. Зараз Netflix має ринкову обмеження приблизно в 130 мільярдів доларів. Непогано для компанії, яка запропонувала продати себе Blockbuster за 50 мільйонів доларів у 2000 році. Тільки через 13 років Blockbuster закрив свої магазини, тоді як 76% американських домогосподарств зараз передають Netflix.

Джерело: Cloud Technology Partners

Amazon займає друге місце за показниками прибутку компаній, які ми аналізували. Початкова інвестиція в 1000 доларів в Amazon в 2009 році коштуватиме майже 22 000 доларів сьогодні. Це не дивно, якщо врахувати, наскільки компанія розширилась поза корінням електронної комерції. За останні 10 років Amazon увійшла в багато нових вертикалей, таких як роздрібна торгівля, хмарні обчислення, потокове відео, послуги доставки та робототехніка.

Навіть створені компанії, такі як McDonald's, Walt Disney, Microsoft та Nike, перевершили S&P 500. Це такі компанії, яких найбільше інвесторів приваблює своєю стабільністю та виплатою дивідендів. Це свідчить про те, що не завжди потрібно брати на себе велику кількість ризику, щоб отримати сильну віддачу. Якби ви зробили це безпечно, інвестуючи в золото або 10-річну казначейську скарбницю США, порівняно, ви б значно знизили показники S&P 500.

Заключне слово

Збір запасів непростий. Згідно з доповіддю Innosight, середня компанія триватиме лише 12 років на S&P 500 до 2027 року. Тому більшості людей краще інвестувати в індекси чи пайові фонди. Однак якщо у вас є додаткові заощадження, на яких ви хочете заробити прибуток, добре інвестувати в окремі компанії.

Просто не ризикуйте грошима, які ви не можете дозволити собі втратити. Для кожної людини, яка рано потрапила в Apple, є історія того, хто втратив гроші, інвестуючи в Blackberry.

Яка найкраща інвестиція, яку ви зробили? Яка компанія, на вашу думку, буде наступною Netflix чи Amazon?